Ипотека и недвижимость

📆 Новости ипотеки и недвижимости за неделю 26-30 октября 2026 года. Если не прочитали, пропустили или просто вспомнить ©ipotekahouse

Цитата недели:
Набиуллина: «если мы хотим, чтобы ипотека была доступна для всех, и для всех были более умеренные ставки, скажем так, то объемы (льготной ипотеки) не должны расти».

🔘 ПРО БАНКИ:

На этой неделе по рыночной ипотеке повысили ставки - Т-банк.

Металлинвестбанк отменил все дисконты к ставкам по рыночным программам.

Банк Дом РФ семейную ипотеку теперь кредитует на срок до 30 лет без субсидирования (ставка через 15 лет =ставка по договору + 4 п.п.).

🔘 АКТУАЛЬНЫЕ СВОДЫ НЕДЕЛИ

◾️Квартира на вторичном рынке в ипотеку. Ставки
◾️Рефинансирование ипотеки. Ставки
◾️Готовый дом с землей в ипотеку. Ставки
◾️Ипотека на землю. Кто дает и ставки
◾️Ипотека на ИЖС. Кто дает и ставки
◾️Ипотека на машиноместо или кладовку. Кто дает и ставки
◾️Коммерческая ипотека. Кто дает и ставки
◾️Нецелевая ипотека. Кредиты под залог. Кто дает и ставки

◾ Предприниматели и ипотека

🔘 НОВОСТИ ИПОТЕКИ И НЕДВИЖИМОСТИ КРАТКО

▪️Вступили в силу следующие законы и нормативные акты:
➖ Банк России сохранил на I квартал 2027 года значения макропруденциальных лимитов (МПЛ) и макропруденциальных надбавок (МПН) по ипотеке на покупку и строительство жилья, в т.ч. на ИЖС, а также по нецелевым кредитам под залог недвижимости.

▪️Утверждены и опубликованы законы и нормативные акты:
➖Президент РФ утвердил ряд поручений, в т.ч. о возможности нового изменения семейной ипотеки в части совершенствования условий для многодетных.

▪️Законодательные новации и идеи в процессе:
➖ГД одобрила в 1-м чтении законопроекты:
• про обязательность нотариального удостоверения договора ипотеки между физ лицами, в т.ч. ИП.
• направленные на усиление ответственности нелегальных кредиторов.
• дающий право командирам воинских частей вместо нотариусов заверять согласие супругов на совершение сделок, требующих нотариальной формы.
• о внесении в ЕГРН недостающих сведений о годе ввода зданий и материале стен.
➖Минстрой подготовил изменения в постановление правительства касательно упрощения перевода садовых домов в жилые.
➖Законопроекту, который внесли депутаты из КПРФ и который предлагает новый механизм принудительного погашения долгов по алиментам через выделение доли в собственности должника по алиментам его детям, назначен ответственный комитет.
➖Депутаты от КПРФ внесут законопроект, который должен решить проблему с использованием маткапитала на ИЖС на землях садоводства.
➖СР снова заговорила об ипотеке для ученых.

❌ Госдума отклонила законопроекты, которыми предлагалось:
➖ввести запрет на превышение ставки по ипотеке более чем на 2 п.п. от ключевой ставки. (СР)
➖ввести обязательный автоматический пересмотр и снижение фиксированных процентных ставок по потребительским кредитам (займам) вслед за снижением ключевой ставки ЦБ РФ. (ЛДПР)
➖НЕ переносить долг за капремонт на новых владельцев жилья. (Новые люди)
➖ввести для молодых семей новую льготу в виде 25%-ой компенсации расходов на оплату взносов за капитальный ремонт. (СР)
➖защита от недобросовестных действий продавцов. В частности, ввести в ГК РФ условие, что доказывать факт, что покупатель знал о мошенничестве, должен продавец. (СР)

▪️Другие новости
➖На сайте Минюста заработал реестр лиц, в отношении которых применяются временные ограничительные меры.
➖В «Деловой России» состоялся круглый стол, посвященный теме регулирования рынка риелторских услуг, снова обсуждали закон о риелторах.
➖Рыночная ипотека начнет оживать только в 2028 году, считает ДОМ РФ.
➖ЦБ опубликовал методические рекомендации для банков в части необходимости определения ими источников происхождения денежных средств, когда вносятся крупные суммы наличных в банк.
➖Теперь о потере или краже паспорта можно сообщить через Госуслуги.

👉 Хотите подробностей?
Листайте ленту или ищите по поиску нужное.

Всем добра!

©ipotekahouse
#ипотека #недвижимость #новости

🔹ВТБ. Новости ипотеки

Со 2 ноября

Банк запускает льготную ипотеку в Крыму

Начинается прием заявок по льготной программе «Ипотека на новых территориях» на строящиеся объекты в Крыму и Севастополе.

Условия:
• Ставка – 8%
• Сумма – до 8 млн руб.
• ПВ – от 20,1%

Подать заявку со 2-го ноября можно через экосистему недвижимости М2, позже оформить ее можно будет и через другие каналы банка.

Программа государственной поддержки ипотечных заемщиков в Крыму и Севастополе распространяется на покупку жилых помещений или апартаментов у застройщиков.

Приобрести недвижимость в Крыму и Севастополе можно в офисах или дистанционно, находясь в другом регионе России.

#втб #льготнаяипотека @ipotekahouse

📶 ЦБ РФ отчитался по ипотеке за сентябрь 2026 года

➡️ Объемы выдач

В сентябре 2026 года ипотечный рынок характеризовался повышенной активностью в ожидании ужесточения условий льготной программы «Семейная ипотека».

Банки в сентябре выдали 125,2 тыс. рублевых кредитов на сумму 617,1 млрд рублей.

Это:

м/м - больше на 44,8% по количеству и на 62,1% по объему.

г/г - больше на 42,4% по количеству и на 52,6% а по объему.

Доля ипотеки с господдержкой в сентябре резко выросла до 70% (месяцем ранее 56%).

Выдача ипотеки на рыночных условиях увеличилась менее существенно – на 9,9%, до 183,6 млрд рублей.

➡️ Средневзвешенная ставка

Средневзвешенная ставка по ипотеке за месяц за счет роста доли ипотеки с господдержкой снизилась до 8,6% годовых (10,1% месяцем ранее).

Средневзвешенная ставка по ИЖК на рыночных условиях не изменилась и составила 18,0%.

➡️ Совокупный портфель ипотеки (с учетом приобретенных прав требования) на 01.10.2026 составил 22,7 трлн рублей (без изменений).

➡️ Доля ипотеки в выдачах всех розничных кредитов физ лицам в сентябре скакнула до 24,8% (месяцем ранее 16,3%).

#ипотека #недвижимость #аналитика #ЦБРФ @ipotekahouse

В январе—сентябре 2026 года объем ввода жилья в России снизился на 13,4% в годовом выражении — до 66,3 млн кв. м, сообщил Росстат.

Отдельно в 3-м квартале было сдано в эксплуатацию 23,6 млн кв. м, что на 3,5% ниже значения за аналогичный период 2025 года.

Месячные показатели на протяжении почти всего года были хуже прошлогодних — за исключением лишь июня и июля, когда ввод жилья продемонстрировал рост (см. график). В сентябре темпы ввода жилья были в отрицательной зоне — за месяц сдано в эксплуатацию 8,2 млн кв. м, что на 8,8% меньше, чем годом ранее.

На протяжении года отрицательную динамику обеспечивал в основном сектор индивидуального жилищного строительства (ИЖС). За девять месяцев введено 41,4 млн кв. м частного жилья — объемы сдачи жилья в эксплуатацию в этом сегменте просели сразу на 20,8%.

В секторе многоквартирного жилья ситуация выглядит лучше. За январь—сентябрь застройщики ввели 24,9 млн кв. м жилья, что на 2,7% превышает прошлогодний показатель.

#аналитика #строительство #ижс @ipotekahouse

Изменение с 1 октября условий семейной ипотеки вызвано необходимостью увеличения размера финансовой поддержки семей с большим количеством детей, заявил глава департамента финансовой политики Минфина Алексей Яковлев.

"Чтобы понять логику корректировки программы семейной ипотеки, нужно вернуться на восемь лет назад, в 2018 год, когда программа стартовала. Это был мощный инструмент господдержки, направленный на улучшение жилищных условий семей с детьми. Изначально программа стартовала с этой целью. Впоследствии, по мере ее работы, происходили модификации. Так или иначе, во главе угла оставалось улучшение жилищных условий семей с детьми. Потребность в поддержке, безусловно, выше для тех семей, у кого больше детей. Расходы на их содержание, образование, отдых и лечение у многодетных семей кратно выше. Эта логика и была заложена в модификацию, вступившую в силу с 1 октября".

Также целью изменений была необходимость стимулирования рождаемости, отметил чиновник. В новой версии программы предусмотрен практически бесшовный переход на более низкую ставку при рождении второго и последующих детей.

По данным Минфина, с начала действия семейной ипотеки выдано более 2 млн кредитов на сумму около 11 трлн рублей.

#семейнаяипотека #мнение #демография @ipotekahouse

Банк Дом РФ. Новости ипотеки

Семейная ипотека теперь кредитуется на срок до 30 лет без субсидирования (ставка по истечении 15 лет - ставка по договору + 4 п.п.). ПВ от 20,01%.

#банкдомрф #семейнаяипотека #банки @ipotekahouse

Оклады сотрудников федеральных ведомств вырастут вдвое в 2027 года.

С 1 января должностные оклады работников федеральных ведомств, не являющихся госслужащими, в среднем увеличатся в два раза, сообщил доцент МГЮА Михаил Афанасьев.

Изменения коснутся делопроизводителей, аналитиков, экспертов, психологов и техников.

При этом вся зарплата автоматически не удвоится: надбавку за сложность и высокие достижения сократят с 50–100% до 25–50% от оклада, а выплату к отпуску — с двух окладов до одного. Надбавку за выслугу лет начнут начислять после года стажа вместо трех лет.

#аналитика #доходы #ипотека #регионы @ipotekahouse

Домклик показал регионы с высокими зарплатами и условиями для комфортного погашения ипотеки.

Аналитики соотнесли доходы свыше 100 тыс. руб. (данные Работа.ру) с ипотечной нагрузкой в крупных городах.

Наибольшая доля вакансий с зарплатой от 100 тыс. руб. приходится на сферу перевозок и логистики. Больше всего предложений — в Казани.

Вакансии с высоким заработком преобладают и в сфере строительства и недвижимости. Одно из первых мест занимает Красноярск. А Москва и Краснодар — лидеры в обеих сферах.

Самым дорогим городом для потенциального заёмщика остается Москва. Так, платёж по льготной ипотеке составит 70,1 тыс. руб., а по базовой — 89,4 тыс. руб.

В Санкт-Петербурге — 46,2 тыс. руб. по льготной и 56,7 тыс. руб. по базовой программе.

Кроме того, платеж по рыночной ипотеке, превышающий 40 тыс., зафиксирован в Казани, Красноярске и Екатеринбурге. В остальных городах — не превышает 38 тыс. руб.

Подробнее тут

#аналитика #доходы #ипотека #регионы @ipotekahouse

Чукотка стала единственным регионом России, где средний денежный доход на одного жителя превысил 250 тыс. рублей в месяц. Во втором квартале 2026 года он составил 251,9 тыс. рублей, следует из данных Росстата.

Следом идут:
• Ямало-Ненецкий автономный округ с показателем 192,2 тыс. рублей,
• Ненецкий автономный округ — 165,8 тыс.,
• Москва — 161,2 тыс.,
• Магаданская область — 159,6 тыс. рублей.

В среднем по России доход на одного жителя составил 76,7 тыс. рублей в месяц.

Самые низкие показатели зафиксированы тут:
• Ингушетия — 29,1 тыс. рублей,
• Карачаево-Черкесия — 35,2 тыс.,
• Тува — 38,1 тыс. рублей.

#аналитика #доходы #ипотека #регионы @ipotekahouse

📌 Предприниматели и ипотека (30.10.2026)

Индивидуальные предприниматели (ИП), в т.ч. самозанятые, часто сталкиваются со сложностями при оформлении ипотеки на себя как на физическое лицо, так как банки считают их доход нестабильным. Тем не менее, ИП как физ лицо могут получить как обычную ипотеку, так и бизнес-ипотеку на коммерческую недвижимость. Главная задача такого заемщика (как впрочем и любого другого) подтвердить свою платежеспособность.

ИП, в т.ч. на патенте, самозанятые. Кто из банков работает с такими клиентами, указано во вложенной табличке.

Для рассмотрения обычно нужны стандартные документы (полный пакет): свидетельство о регистрации + декларации (справка о уплаченных налогах) + выписка по счету (обычно не менее за год или за фактическое время работы). Многие банки спрашивают КУДиР (Книга учёта доходов и расходов).

По условиям кредитования - они могут быть жестче, чем у наемных работников: либо ПВ повыше, либо есть надбавка к ставке. Но не всегда. Уточняйте в банке.

📝 Нашли неточность, пишите.

@ipotekahouse #свод #предприниматели #ипотека