Финансовый директор | Мастер CFO

Сможете ли вы ответить собственнику на эти пять вопросов?

В прошлом посте с мультиком собственник задавал финансисту вопросы по плану. Но чаще собственники задают вопросы по факту, по фактическим данным, и в абсолютно разных отраслях и нишах эти вопросы звучат одинаково:

▪️Прибыль в отчёте есть, почему на счёте нет денег?
▪️Куда ушли деньги за квартал?
▪️Какое направление приносит прибыль, а какое компания содержит за счёт других?
▪️Что мне выгоднее: вкладывать деньги в бизнес или положить на депозит?
▪️Сколько денег у нас заморожено в запасах и в долгах покупателей?

Ответы на эти вопросы, конечно же, лежат в трёх основных управленческих отчётах. И насколько качественно вы сможете на них ответить, зависит от того, насколько качественно составлены ваши отчёты:

▪️отчёт о движении денежных средств позволяет увидеть, откуда пришли и куда ушли деньги за квартал;
▪️отчёт о прибылях и убытках позволяет посчитать прибыль по каждому направлению;
▪️управленческий баланс позволяет увидеть, сколько денег вложено в запасы, сколько должны покупатели и сколько собственных денег собственник вложил в бизнес.

На первый и четвёртый вопросы один отчёт не ответит. Чтобы понять, почему прибыль есть, а денег нет, отчёт о прибылях и убытках сопоставляют с отчётом о движении денежных средств. Чтобы сравнить бизнес с депозитом, прибыль из отчёта о прибылях и убытках соотносят с собственным капиталом из баланса и получают рентабельность собственного капитала, её и сравнивают со ставкой по депозиту.

Честно говоря, на вопрос собственника отвечает финансист, отчёты дают ему данные для ответа.

Для этого финансисту необходимо уметь следующее:
▪️собрать три отчёта из первичных документов так, чтобы данные были корректными;
▪️посчитать по ним финансовые показатели;
▪️провести финансовый анализ и найти причину;
▪️представить вывод собственнику так, чтобы на его основе можно было принять решение.

Финансист, который это умеет, отвечает на вопросы собственника уверенно и с цифрами, а собственник принимает решения на основе его расчётов. Так финансист становится тем, с кем собственник советуется перед важными решениями.

Курс «Финансовый директор 2.0»
За два с половиной месяца вы научитесь формировать корректные управленческие отчёты: отчёт о движении денежных средств, отчёт о прибылях и убытках и управленческий баланс, проводить качественный финансовый анализ на их основе и презентовать финансовые отчёты перед собственником и советом директоров.

Ранний вход на последний поток этого года
Сегодня мы открываем ранний вход на последний в этом году поток «Финансового директора 2.0». Ранний вход это самые лучшие условия для тех, кто заранее принял решение, что идёт в этот поток. Ранний вход действует до 31 октября.

Чтобы узнать условия, напишите кодовое слово ПРИБЫЛЬ мне в личные сообщения

🤖 А что, если в вашей таблице появится кнопка, которая делает рутину за вас?

Коллеги, на связи Натали.

На эфире «Навигация по нейросетям для начинающих» я показывала, как с помощью DeepSeek сделать свод платежей по контрагентам в Google Таблице.

➡️ Посмотреть повтор эфира можно здесь - https://ai.fin-academy.pro/efir/

Задача простая: есть список платежей, нужно посчитать, сколько денег приходится на каждого контрагента, и вывести результат на отдельный лист.

Я написала нейросети:

Напиши скрипт Google Apps Script, который суммирует платежи по каждому контрагенту на отдельном листе. Объясни простыми словами, куда вставить, как запустить.

Она написала код. Я скопировала его, вставила в редактор скриптов и запустила.

Дальше проверила цифры по обычной сводной таблице.

Но каждый раз заходить в редактор, чтобы его запустить, неудобно. Поэтому следующим шагом я попросила добавить запуск из самой таблицы.

После доработки появился пункт

«Обновить свод по контрагентам».

Нажимаю - свод собирается заново.

Да, в процессе была ошибка. Я показала нейросети скриншот и попросила исправить. Она переписала скрипт, я снова его запустила и проверила результат.

Вот что здесь интересно: вы можете собрать такую автоматизацию под свою задачу.

✅Привести выгрузку к нужному виду.
✅Проверить таблицу на дубли.
✅Собрать свод по заданным правилам.
✅Автоматизировать повторяющиеся расчёты.

В примере с контрагентами можно было обойтись обычной сводной таблицей. Я специально взяла понятную задачу, чтобы показать сам принцип.

А теперь вспомните свои таблицы. Есть там последовательность действий, которую вы повторяете каждую неделю или каждый месяц? Чистите данные, переносите строки, пересчитываете, собираете один и тот же отчёт?

Вот с такой задачи и можно начать.

Код пишет нейросеть. А ваша работа - объяснить, что должно получиться, проверить цифры и убедиться, что всё работает правильно.

9 ноября стартует последний в 2026 году поток курса «AI-навыки финансиста».

Если вы всё это время присматривались и откладывали обучение на потом - это ваш последний шанс начать изучать нейросети с нами в этом году ❤️

Напишите кодовое слово «НЕЙРОСЕТЬ» в личные сообщения по этой ссылке - отправим программу и условия участия.

Два финдира готовят бюджет на 2027 год

Уважаемые коллеги!
Я своими руками, с помощью нейросетей Claude и Kling, собрала прикольный мультик про подготовку бюджета.

Представим ситуацию сегодняшнего дня: в компаниях начинается процесс бюджетирования на 2027 год. В мультике показаны две компании с двумя разными подходами к бюджетированию.

Мультик идёт почти три минуты, его можно смотреть на скорости 1,25 или 1,5.

💬 Напишите в комментариях обратную связь: как вам такой формат? Если мультики вам зайдут, буду делать их для вас чаще.

Кстати, уже через неделю стартует 3 поток программы «Мастер бюджетирования».

Если хотите научиться собирать бюджет не как в первом сценарии из мультика, а как полноценный инструмент управления - напишите мне в личные сообщения кодовое слово БЮДЖЕТ по этой ссылке

Как построить бюджет на драйверах, если выручка не зависит от лидов?

На эфире 22 октября я разбирала бюджет на драйверах на примере коммерческого отдела, где выручка считается как

лиды × конверсия × средний чек.

В чате несколько участников спросили: у нас долгосрочные госконтракты, выручка с конверсией не связана, как применить эту методику? В этом посте постараюсь разобрать этотв опрос.

Драйвер это показатель, которым управляет конкретный человек и от которого зависит сумма статьи бюджета.

Формула «лиды × конверсия × чек» это пример для отдела продаж с потоком заявок. В каждой нише формулы свои, принцип один: найти показатели, на которые люди влияют своими решениями, и закрепить за каждым ответственного.

Например:
▪️ розница: трафик × конверсия × средний чек;
▪️ производство: выпуск в штуках × норма расхода материала × цена материала;
▪️ услуги по подписке: число клиентов × выручка на клиента, с учётом оттока;
▪️ аренда: площадь × ставка × заполняемость.

Госконтракты. Сумма контракта и график исполнения зафиксированы заранее, поэтому выручкой за год управлять почти нельзя.

В такой компании драйверы находятся в расходах, сроках и деньгах:
▪️ сроки сдачи этапов: от них зависит, в каком месяце признаётся выручка и когда приходят деньги. Ответственный: руководитель проекта;
▪️ материалы на единицу объёма работ и цены поставщиков: из них складывается себестоимость. Ответственные: руководитель проекта и руководитель закупок;
▪️ численность на проекте и выработка на человека: из них складывается фонд оплаты труда;
▪️ аванс по контракту, срок оплаты после акта, отсрочка поставщикам: от них зависит, будет ли кассовый разрыв.

Например, сдача этапа сдвигается на месяц. Выручка и поступление денег по этапу переходят в следующий месяц, а расходы на материалы и зарплату уже понесены. Если сроки сдачи этапов заложены в бюджет как драйвер, план-факт позволяет увидеть сдвиг в том месяце, когда он произошёл, и заранее посчитать, хватит ли денег до следующей оплаты.

Получается, что ниша определяет формулу расчета сумм по статьям, а логика бюджета на драйверах та же: учёт факта с натуральными показателями, план по параметрам, ответственные, ежемесячное сравнение с фактом и прогноз на оставшийся период.

Если хотите посмотреть запись эфира «5 ошибок в бюджете на 2027 год» напишите мне в личные сообщения слово ПОВТОР по этой ссылке.

🆕 «Натали, а можно объяснить для самых начинающих? Чтобы просто открыть и по шагам повторить»

В канале мы уже собираем AI-сотрудников, приложения и автоматизации. А кто-то пока открывает ChatGPT и думает:

Так, а писать-то сюда что?😁

Для тех, кому хочется разобраться с самого начала, я подготовила книгу «ChatGPT для чайников».

В ней собран весь путь: от регистрации из России до решения рабочих задач финансиста. Со скриншотами, пояснениями и понятными шагами: куда нажать, что написать и как проверить ответ.

➡️ 25 глав - регистрация, тарифы и оплата, первый запрос, работа с файлами, таблицами и другие возможности ChatGPT. Разбираем и безопасность данных, и ситуации, когда нейросеть уверенно выдумывает ответ.

➡️ 109 готовых промптов. Подставляете свои данные, нажимаете кнопку «Открыть в ChatGPT» и пробуете на своей задаче.

➡️ 12 рабочих задач: сверка расчётов с поставщиком, письмо дебитору, аналитическая записка для банка, платёжный календарь, бюджет расходов, факторный план-факт и другие.

➡️ 6 задач для себя - от резюме до семейного бюджета и планирования поездки. Потому что за пределами работы рутины тоже хватает 😅

🪄Главная фишка - промпты можно сразу открыть в ChatGPT прямо из книги.

Выбираете задачу, подставляете свои данные и нажимаете кнопку «Открыть в ChatGPT». Готовый запрос переносится в чат - остаётся отправить его и начать работать с ответом.

Например, вам нужно:

▫️подготовить аналитическую записку для банка;
▫️сверить расчёты с поставщиком;
▫️написать письмо дебитору;
▫️составить бюджет расходов;
▫️собрать платёжный календарь;
▫️провести факторный план-факт.

Не нужно сидеть перед пустой строкой и придумывать, как объяснить нейросети задачу. Открываете нужный пример и пробуете на своих данных.

Читать можно на сайте с компьютера или телефона, а можно скачать в удобном формате.

✅ Стоимость полной книги - 490 ₽. Оплачиваете один раз и все будущие обновления книги уже входят в стоимость.

Первые 4 главы и 2 задачи доступны бесплатно - посмотрите, как всё устроено, и попробуйте сами.

📎 Посмотреть книгу и купить полную версию можно по ссылке: https://gptbook.fin-academy.pro/o-knige