Порог учитывается как для одной операции, так и для совокупных операций за календарный месяц. Для юридических лиц и ИП запрашивать подтверждающие документы рекомендуется независимо от суммы.
Подтвердить источник денег можно справкой о доходах, декларацией 3-НДФЛ или договором продажи имущества.
Если клиент не предоставит документы, банку рекомендуют рассмотреть возможность признания операции подозрительной.