НАЛИЧНЫЕ НА СЧЁТЕ. А ВОПРОС БУДЕТ: «ОТКУДА?»
Внесли крупную сумму - и банк может попросить объяснить её происхождение. Не потому, что наличные теперь под запретом. Просто «я их просто хранил» может оказаться недостаточным объяснением.
👉🏻 С 26 октября действуют методические рекомендации ЦБ № 5-МР. Для физлиц ориентир — от 5 млн рублей за одну операцию или в сумме за календарный месяц. Для компаний и ИП отдельные наличные операции могут проверять независимо от суммы.
Это не означает, что счёт автоматически заблокируют. Но если источник денег не удастся подтвердить или операции будут выглядеть как попытка обойти проверку, у банка могут появиться дополнительные вопросы.
Договор продажи, справка о доходах, документы о наследстве или займе - сохраните подтверждения. Когда банк спросит об источнике денег, лучше ответить документами, а не фразой «так получилось».
❓А вы считаете такие проверки разумной мерой или чрезмерным вмешательством? Напишите в комментариях - интересно узнать ваше мнение.
📌 Сохраните пост и отправьте тому, кто уверен: с наличными вопросов не бывает.
Внесли крупную сумму - и банк может попросить объяснить её происхождение. Не потому, что наличные теперь под запретом. Просто «я их просто хранил» может оказаться недостаточным объяснением.
👉🏻 С 26 октября действуют методические рекомендации ЦБ № 5-МР. Для физлиц ориентир — от 5 млн рублей за одну операцию или в сумме за календарный месяц. Для компаний и ИП отдельные наличные операции могут проверять независимо от суммы.
Это не означает, что счёт автоматически заблокируют. Но если источник денег не удастся подтвердить или операции будут выглядеть как попытка обойти проверку, у банка могут появиться дополнительные вопросы.
Договор продажи, справка о доходах, документы о наследстве или займе - сохраните подтверждения. Когда банк спросит об источнике денег, лучше ответить документами, а не фразой «так получилось».
❓А вы считаете такие проверки разумной мерой или чрезмерным вмешательством? Напишите в комментариях - интересно узнать ваше мнение.
📌 Сохраните пост и отправьте тому, кто уверен: с наличными вопросов не бывает.
Views: 1
