РАЗБЛОКИРОВКА СЧЕТОВ 115/161 ФЗ

Т-Банк: многочисленные переводы третьим лицам — проверка по 115-ФЗ пройдена 🟡⚫

Ещё один положительный результат: Т-Банк завершил проверку клиента и подтвердил отсутствие ограничений на использование банковских продуктов.

Сложность заключалась в многочисленных поступлениях и переводах денег третьим лицам. По представленному фрагменту выписки:

— пополнения — 7 964 435,57 ₽;
— расходы — 7 421 562,77 ₽.

Мы разобрали ситуацию и подготовили подробное пояснение по операциям клиента. По результатам рассмотрения банк сообщил:

«Проверка по 115-ФЗ завершена. Ограничений на использование продуктов Т-Банка нет».

Ограничения сняты, проверка успешно пройдена. Подтверждение банка и суммы из выписки — на карточках 👆

Этот случай показывает: даже при большом количестве поступлений и переводов третьим лицам можно добиться положительного результата. Важно последовательно объяснить реальные обстоятельства операций.

📌 MAX-канал
📩 Telegram-канал
💬 Чат для вопросов и обсуждений
📖 Подробные статьи в Дзене

Т Банк ограничил операции по вашему счёту? Напишите мне в личные сообщения — разберём вашу ситуацию.

ВТБ: сняли ограничения по 115-ФЗ без суда ✅

Продолжаю делиться результатами работы. Сегодня — кейс, который особенно приятно публиковать: удалось добиться разблокировки счетов в ВТБ в досудебном порядке.

В моей практике ВТБ — самый проблемный банк в вопросах снятия ограничений по 115-ФЗ. Поэтому положительное решение без обращения в суд считаю большим успехом.

В этом случае после рассмотрения представленных документов и сведений банк сообщил о возобновлении операций по счетам и восстановлении дистанционного обслуживания. Подтверждение — на скриншоте 👆

Получили именно тот результат, ради которого обращался клиент: возможность снова проводить операции и пользоваться счётом дистанционно. Без судебного разбирательства.

Этот кейс показывает, что добиться пересмотра решения можно даже в сложном банке. Но за каждым таким результатом — отдельная ситуация, документы и работа с причинами ограничений.

📌 MAX-канал
📩 Telegram-канал
💬 Чат для вопросов и обсуждений
📖 Подробные статьи в Дзене

ВТБ ограничил операции по вашему счёту? Напишите мне в личные сообщения — разберём вашу ситуацию.

161-ФЗ: сведения исключили из базы ЦБ, ограничения сняты 🔑✅

Прошлая неделя была насыщена разблокировками. Из-за рабочей нагрузки не успевал делиться результатами — буду постепенно публиковать кейсы.

Начнём с клиента, который столкнулся с ограничениями по 161-ФЗ. В результате нашей работы удалось добиться исключения сведений из базы Банка России. После этого начали приходить уведомления от банков о восстановлении доступа.

«Добрый день, это свершилось!!!» — написал клиент и прислал скриншоты. Затем проверил доступ в нескольких банках: Сбере, Т-Банке, ВТБ, Газпромбанке и Яндекс Банке. Т-Банк подтвердил: все операции по счёту доступны без ограничений по 161-ФЗ.

За такими сообщениями — возможность снова пользоваться своими деньгами и банковскими приложениями.

Заблокировали карту или ограничили переводы по 161-ФЗ? Напишите мне в личные сообщения — разберём вашу ситуацию. Укажите банк, причину ограничения и какие действия уже предпринимали.

ЗАЯВЛЕНИЕ
об исключении сведений из базы данных Банка России

В [наименование банка или банков] ограничено использование моих банковских карт и (или) дистанционного банковского обслуживания со ссылкой на Федеральный закон от 27.06.2011 № 161-ФЗ «О национальной платёжной системе».

По информации банка, ограничения связаны с наличием сведений обо мне и (или) моих электронных средствах платежа в базе данных Банка России о случаях и попытках осуществления переводов денежных средств без добровольного согласия клиента.

С включением указанных сведений в базу данных не согласен.

[Кратко изложите известные обстоятельства и причины несогласия. Если конкретные операции и основания включения сведений вам не сообщили, укажите это.]

Мои идентификационные данные и реквизиты электронных средств платежа указаны в соответствующих разделах формы обращения.

ПРОШУ:

1. Рассмотреть настоящее заявление и исключить сведения, относящиеся ко мне и (или) моим электронным средствам платежа, из указанной базы данных.
2. Направить мотивированное решение по результатам рассмотрения заявления.

Полгода отказов Сбербанка — ограничения по 115-ФЗ сняты ✅🛡

На протяжении полугода клиент пытался решить вопрос с банковскими ограничениями, но получил несколько отказов. Доступ к СберБанк Онлайн оставался закрыт.

После обращения ко мне провели необходимую работу и добились снятия ограничений. В итоге клиент прислал долгожданное сообщение: «СберБанк Онлайн разблокирован».

Несколько отказов подряд — ещё не повод ставить точку. В этом деле удалось добиться пересмотра ситуации и восстановить доступ.

📌 MAX-канал
📩 Telegram-канал
💬 Чат для вопросов и обсуждений
📖 Подробные статьи в Дзене

🟢 Сбербанк ограничил доступ или отказал после ваших пояснений?
Напишите мне в личные сообщения — разберём вашу ситуацию.

Т-Банк, 115-ФЗ: успешно завершили проверку после операций с онлайн-казино 🟡⚫

Операции клиента, связанные с онлайн-казино, вызвали вопросы банка. Клиент самостоятельно направил пояснения, но получил отказ. После этого обратился ко мне.

Разобрали ситуацию и подготовили новое обращение с пояснениями по операциям. После рассмотрения банк сообщил: «Проверка успешно завершена».

Самостоятельное обращение результата не дало, но вопрос удалось решить в досудебном порядке. Первый отказ банка — ещё не повод ставить точку.

📌 MAX-канал
📩 Telegram-канал
💬 Чат для вопросов и обсуждений
📖 Подробные статьи в Дзене

Заблокировали карту или ограничили переводы по 115-ФЗ? Напишите мне в личные сообщения — разберём вашу ситуацию. Укажите банк, причину ограничения и какие действия уже предпринимали.

115-ФЗ: 50 тысяч, 100 тысяч или миллион — от какой суммы блокируют карту?

Единой «безопасной суммы» нет: небольшой перевод не исключает проверку, а крупный не означает автоматическую блокировку.

В новой статье разобрал, чем лимиты отличаются от контроля по 115-ФЗ, почему дробление не даёт гарантий и что важно помимо размера платежа.

👉 Читать статью в Дзене

📌 MAX-канал
📩 Telegram-канал
💬 Чат для вопросов и обсуждений
📖 Подробные статьи в Дзене

Заблокировали карту или ограничили переводы по 115-ФЗ? Напишите мне в личные сообщения — разберём вашу ситуацию. Укажите банк, причину ограничения и какие действия уже предпринимали.

Кейс по 161-ФЗ, который наконец закончился разблокировкой 🔓✅

У клиента были ограничения по 161-ФЗ сразу по нескольким операциям.

В истории фигурировали сразу четыре банка: Т-Банк, ОЗОН Банк, Сбербанк и ВТБ.
Банк России подтвердил наличие нескольких записей в базе ОБДС, а банки продолжали считать включение сведений обоснованным.

Мы начали разбирать каждую операцию отдельно: запрашивали REQ-идентификаторы, выясняли даты, суммы и банки участников переводов.

По одной операции удалось организовать возврат денежных средств через ВТБ. По другой возникла практически абсурдная ситуация: Банк России прямо разъяснял порядок возврата через банк получателя, а ОЗОН Банк отвечал, что вернуть деньги через него невозможно, и отправлял клиента в правоохранительные органы.

Пришлось последовательно обращаться в банки, направлять досудебные претензии и жалобы в Банк России, добиваться актуализации сведений и разбираться, кто именно продолжает поддерживать записи в базе.

Мы уже готовились переходить к судебному спору и определяли будущих ответчиков.

Но в итоге до суда дело не дошло.

Ограничения по 161-ФЗ сняты. Доступ к банковскому обслуживанию восстановлен.

Именно поэтому в таких делах важно не останавливаться после первого стандартного ответа банка или ЦБ. Иногда результат складывается из десятка последовательных действий: установить конкретную операцию, определить инициатора, добиться возврата, повторно обратиться в банк и только после этого добиваться исключения сведений из базы.

К посту прикреплю голосовое сообщение клиента после снятия ограничений. Такие сообщения лучше всего показывают, зачем мы вообще занимаемся этими делами.

📌 MAX-канал
📩 Telegram-канал
💬 Чат для вопросов и обсуждений
📖 Подробные статьи в Дзене

Заблокировали карту или ограничили переводы по 161-ФЗ? Напишите мне в личные сообщения — разберём вашу ситуацию. Укажите банк, причину ограничения и какие действия уже предпринимали.

115-ФЗ: карту ограничили, а вы ничего не нарушали. Что отвечать банку❓

«Это мои деньги» — понятная реакция, но она не объясняет конкретные переводы.

В новой статье разобрал, что хочет выяснить банк, как действовать, если документов нет, и каких ошибок стоит избегать. Добавил реальный случай из практики — успешное завершение проверки в Т-Банке.

👉 Читать статью в Дзене

📌 MAX-канал
📩 Telegram-канал
💬 Чат для вопросов и обсуждений
📖 Подробные статьи в Дзене

Заблокировали карту или ограничили переводы по 115-ФЗ? Напишите мне в личные сообщения — разберём вашу ситуацию. Укажите банк, причину ограничения и какие действия уже предпринимали.

Товар передали. Оплату получили. Теперь банк предлагает вернуть деньги ради разблокировки.

А что будет с самой сделкой? Получится ли сохранить оплату за выполненную работу? И что меняется, если деньги отправил не покупатель, а другой человек?

В новой статье разобрал, что стоит проверить до возврата и как оценить выбор между возвратом и обжалованием ограничений по 161-ФЗ.

Читайте в Дзене

Другие площадки:
📌 Telegram-канал
💬 Чат для вопросов и обсуждений
📖 Подробные статьи в Дзене

Столкнулись с блокировкой по ФЗ-161? Напишите мне