Кейс по 161-ФЗ, который наконец закончился разблокировкой 🔓✅

У клиента были ограничения по 161-ФЗ сразу по нескольким операциям.

В истории фигурировали сразу четыре банка: Т-Банк, ОЗОН Банк, Сбербанк и ВТБ.
Банк России подтвердил наличие нескольких записей в базе ОБДС, а банки продолжали считать включение сведений обоснованным.

Мы начали разбирать каждую операцию отдельно: запрашивали REQ-идентификаторы, выясняли даты, суммы и банки участников переводов.

По одной операции удалось организовать возврат денежных средств через ВТБ. По другой возникла практически абсурдная ситуация: Банк России прямо разъяснял порядок возврата через банк получателя, а ОЗОН Банк отвечал, что вернуть деньги через него невозможно, и отправлял клиента в правоохранительные органы.

Пришлось последовательно обращаться в банки, направлять досудебные претензии и жалобы в Банк России, добиваться актуализации сведений и разбираться, кто именно продолжает поддерживать записи в базе.

Мы уже готовились переходить к судебному спору и определяли будущих ответчиков.

Но в итоге до суда дело не дошло.

Ограничения по 161-ФЗ сняты. Доступ к банковскому обслуживанию восстановлен.

Именно поэтому в таких делах важно не останавливаться после первого стандартного ответа банка или ЦБ. Иногда результат складывается из десятка последовательных действий: установить конкретную операцию, определить инициатора, добиться возврата, повторно обратиться в банк и только после этого добиваться исключения сведений из базы.

К посту прикреплю голосовое сообщение клиента после снятия ограничений. Такие сообщения лучше всего показывают, зачем мы вообще занимаемся этими делами.

📌 MAX-канал
📩 Telegram-канал
💬 Чат для вопросов и обсуждений
📖 Подробные статьи в Дзене

Заблокировали карту или ограничили переводы по 161-ФЗ? Напишите мне в личные сообщения — разберём вашу ситуацию. Укажите банк, причину ограничения и какие действия уже предпринимали.