Банки теперь должны интересоваться у людей, откуда у них деньги: ЦБ России выпустил новые методические рекомендации по пресечению отмывания нелегальных доходов.

Под подозрение будут подпадать граждане, которые приобретают за наличные деньги валюту, слитки драгметаллов, обработанные природные алмазы или зачисляют наличные средства на банковский счет, если общая сумма таких операций за месяц превышает 5 млн рублей.

По достижении указанного предела банк должен запросить у гражданина документы, подтверждающие легальность его денежных средств (справку о доходах, налоговую декларацию, договор о продаже имущества и пр.) (Методические рекомендации ЦБ России от 26.10.2026 № 5-МР).

Кстати, при заключении сделок с недвижимостью тоже может возникнуть проблема с банком, если покупатель разово кладет на счет крупную сумму наличными для перевода продавцу.

Учитывайте новые веяния в банковской сфере и старайтесь заранее запастись подтверждающими доходы документами либо избегайте крупных операций с наличными в пределах одного календарного месяца.

✍🏻 Юридические тонкости