26 октября 2026 года ЦБ РФ утвердил новые методические рекомендации, касающиеся проверки финансового положения клиентов и источников происхождения наличных денежных средств.
🔎 На что обратить внимание?
✅ Для физических лиц - операции от 5 млн рублей единовременно или за календарный месяц.
✅ Для юридических лиц и ИП - операции независимо от суммы, с учетом предусмотренных исключений.
✅ Банкам рекомендуется тщательнее проверять происхождение наличных, запрашивать подтверждающие документы и выявлять признаки подозрительных операций.
⚠️ При выявлении рисков возможно повышение уровня риска клиента и применение мер, предусмотренных Федеральным законом № 115-ФЗ.
При этом рекомендации не устанавливают автоматического запрета на операции с наличными при достижении указанных сумм.
📌 Какие операции затронут новые рекомендации, какие документы могут запросить банки и что изменится в практике финансового мониторинга?
👉 Подробности читайте в «Вестнике финансового мониторинга»:
https://vestnik115fz.ru/news/news_post/bank-rossii-obnovil-rekomendacii-po-kontrolyu-za-operaciyami-s-nalichnymi