Госдума одобрила в первом чтении законопроекты, которые вводят уголовную ответственность за незаконную ломбардную деятельность.
Законопроект вводит уголовную ответственность за незаконное предоставление потребительских займов, если сумма незаконно выданных займов превышает 3,5 млн рублей.
Ранее для возбуждения уголовного дела требовалось предварительное привлечение нарушителя к административной ответственности.
В остальных случаях, когда сумма выданных займов не превышает 3,5 миллионов рублей, будут применяться административные меры.
Законопроект разработан в рамках реализации Плана мероприятий по «обелению» отдельных секторов экономики.
«Законопроекты направлены на совершенствование регулирования рынка потребительского кредитования и создание дополнительных механизмов защиты заемщиков. Предлагаемые изменения позволят эффективнее пресекать незаконную выдачу займов и обеспечат превентивный контроль законности по сделкам ипотеки жилых помещений», — отметил замминистра финансов РФ Иван Чебесков.
По данным Банка России, приведенным в пояснительной записке, в России действуют более 95 сетей нелегальных кредиторов, включающих около 1250 точек.
#ломбарды #минфин
Закрываем запись на бесплатное обучение октября для членов Ассоциации - инструктаж в сфере ПОДФТ
Уважаемые участники Ассоциации!
Напоминаем, что завтра (28.10.2026) мы закрываем запись на бесплатное обучение октября - инструктаж «Противодействие легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путём, финансированию терроризма, ЭД и ФРОМУ для НФО (ломбард)», который состоится 30 октября 2026 г. Успейте вовремя зарегистрироваться на обучение!
Содержание программы:
1. Комплекс мер, направленных на противодействие легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путём, финансированию терроризма, ЭД и ФРОМУ.
2. Создание системы организации и осуществления внутреннего контроля в целях противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путём, финансированию терроризма, ЭД и ФРОМУ.
3. Отчетность в рамках системы внутреннего контроля: порядок подготовки и сдачи.
4. Хранение и обновление документации в рамках системы внутреннего контроля, ведение документооборота (заполнение журналов, сообщений и прочее).
5. Прохождение проверок.
6. Ответственность за нарушение законодательства в сфере организации внутреннего контроля в целях противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путём, финансированию терроризма, ЭД и ФРОМУ.
7. Изменение законодательства в сфере противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путём, финансированию терроризма, ЭД и ФРОМУ..
8. Идентификация при дистанционном обслуживании.
Формат проведения: вебинар с обязательным последующим прохождением тестирования
Дата проведения: 30 октября 2026 г. (с 9:30 МСК)
Документ по итогу обучения: сертификат о прохождении целевого инструктажа или повышении квалификации
Условия участия для членов АРЛ: 1 участник бесплатно
Стоимость участия для 2го и последующих представителей: 850 рублей
Напоминаем: СДЛ ломбардов проходят обучение в формате "повышение квалификации" 1 раз в год; все остальные участники, включенные в список обучения (бухгалтер, директор, товароведы и т.п.), - 1 раз в 2 года.
Окончание приема заявок и обязательных документов на участие в обучении – 28.10.2026 г. (включительно).
Направлять заявки по установленной форме (только формат таблицы Excel) необходимо на эл. адрес: obuchenie@sro-lombard.ru
Ad post