В разделе сайта «Перечень организаций и физических лиц, в отношении которых имеются сведения об их причастности к экстремистской деятельности или терроризму» размещен Перечень организаций и физических лиц, в отношении которых имеются сведения об их причастности к экстремистской деятельности или терроризму от 28.10.2026.
Обучение ПОД/ФТ/ФРОМУ/ЭД
📚 Образовательный канал по ПОД/ФТ/ФРОМУ/ЭД. Обучение ВСЕХ субъектов 115-ФЗ от Высшей школы современного образования - действующего партнера МУМФЦ (https://mumcfm.ru/partners?c=Самара&o=0) по программам:
• Целевой инструктаж и повышение уровня знаний
• Повышение квалификации
• Конференции, семинары, свежие новости
✅ Очно + дистанционно. Свидетельства ЦИ и ПУЗ.
❓👉Все вопросы: vschkolu.ru/mumcfm
- Channels in category
- 101 334
- This channel's rank
- № 43 436
The section failed to load.
The data did not refresh — the previous period is still shown.
Dashboard
24 October — 30 October 2026
Loading…
Audience growth
+3subscribers in the period
+2 biggest gain · 28 Oct 2026
Quality index
Views and reach
Subscriber engagement
Citation index
The citation index has not been calculated yet: it will appear after the nightly calculation once other channels mention the channel.
When and how much it posts
Post formats
Every post is a dot
Higher means more views, bigger means more reactions. Click a dot to open the post.
Period totals
Click a metric to see it across the period below
Ads in the channel
Top posts
By views for the period
Posts by day
Pale bars are days, the line is the 7-day average: you can see whether the channel is speeding up or slowing down
Data updated at 09:41 Moscow time. Views are the current counts of posts published on those days; average reach counts posts older than two days. How the quality index is calculated
Posts for the period
Loading…
В разделе сайта «Перечень организаций и физических лиц, в отношении которых имеются сведения об их причастности к экстремистской деятельности или терроризму» размещен Перечень организаций и физических лиц, в отношении которых имеются сведения об их причастности к экстремистской деятельности или терроризму от 28.10.2026.
Ст. 7.1 называет операции, при которых бухгалтер становится субъектом закона. Ключевая формулировка 🔹 «создание организаций, обеспечение их деятельности или управления ими». Росфинмониторинг в инфописьме от 19.07.2018 № 54 разъяснил: «обеспечение деятельности» ✅ в том числе ведение бухучёта, составление и сдача отчётности, подготовка документов, консультирование.
Вывод для практики: если договор предполагает ведение учёта, отчётность или документальное сопровождение 🎯 вы субъект 115-ФЗ, независимо от названия услуги. Переименование «бухгалтерское обслуживание» в «консультационные услуги» статус не меняет: регулятор смотрит на фактическое содержание работы.
📎 Рекомендации РФМ от 25.04.2018 для лиц, оказывающих бухгалтерские услуги: https://www.kontur-extern.ru/info/normativ/document/1/312327-informatsiya-rosfinmonitoringa-ot-25-04-2018
Разбираем, что важно 👇
⏱ Срок: 3 рабочих дня, всегда
Если у сотрудника при реализации ПВК возникло подозрение, что операция клиента (разовая или совокупность связанных) направлена на отмывание доходов или финансирование терроризма, организация обязана направить сведения в Росфинмониторинг не позднее трёх рабочих дней, следующих за днём выявления (п. 3 ст. 7 115-ФЗ).
💡📌Это работает независимо от того, подпадает операция под обязательный контроль или нет ✅ пороги здесь ни при чём.
📋 Обязательный элемент сведений ✅ бенефициарный владелец
В сообщение включается вся имеющаяся информация о бенефициарном владельце. Практический вывод: без актуальных данных о бенефициарах корректно составить отчёт невозможно ✅ клиентские досье должны быть в порядке заранее.
🏠 Отдельный акцент ✅ сделки с недвижимостью
Письмо отсылает к группе 35 справочника признаков необычных операций (Приложение № 5 к Описанию структур ФЭС, утв. приказом № 18 от 08.02.2022). Характерные маркеры группы (сверяйте с актуальной редакцией справочника на сайте РФМ):
🔹 цена в 2+ раза ниже или выше рыночной
🔹 наличный расчёт
🔹 оплата третьим лицом вне круга близких родственников
🔹 перепродажа одного объекта 3+ раза
🔹 расчёты через счета в банках-нерезидентах
🛠 Что предлагает регулятор
Провести анализ действующей системы внутреннего контроля и принять меры по её оптимизации для выявления и направления таких сведений. Наши дополнения к этому: 1⃣ закрепить в ПВК персональную ответственность (кто фиксирует подозрение, кто принимает решение, кто отправляет ФЭС) и 2⃣ порядок эскалации подозрительных ситуаций.
💬 Что стоит за этим "напоминанием"?
Официальное «напоминание» ✅ мягкая форма профилактики. Смысл прозрачен: наведите порядок в контроле добровольно, пока вопросы не начали задавать проверяющие.
📎 Базовая норма ✅ п. 3 ст. 7 115-ФЗ: https://www.consultant.ru/document/cons_doc_LAW_32834/
📎 Признаки ✅ группа 35, Приложение № 5 к Описанию (приказ № 18): на сайте РФМ, раздел «Деятельность ▶ Документы Росфинмониторинга»
«Я просто веду учёт, при чём тут отмывание доходов?» Отвечает закон: лицо, оказывающее бухгалтерские услуги, ✅ субъект 115-ФЗ (ст. 7.1).
Почему подпадают все обслуживающие бухгалтерии? Ст. 7.1 называет операции: сделки с недвижимостью, управление деньгами и счетами клиента, привлечение средств, создание и 🔹 обеспечение деятельности 🔹 организаций, купля-продажа организаций. А инфописьмо Росфинмониторинга от 19.07.2018 № 54 разъясняет: «обеспечение деятельности» ✅ это и бухучёт, и сдача отчётности, и подготовка документов. Практически любой договор на аутсорсинг 🎯 субъектность. Форма не важна: ООО, ИП и самозанятый-бухгалтер равны.
Дорожная карта из 7 шагов 👇
1⃣ Личный кабинет на fedsfm.ru, сразу после регистрации бизнеса
2⃣ ПВК по постановлению от 07.08.2025 № 1180, утверждённые приказом руководителя
3⃣ СДЛ, приказ после целевого инструктажа, желательно в день утверждения ПВК
4⃣ Идентификация клиентов 🔹 до 🔹 заключения договора
5⃣ Присвоение клиенту уровня риска (низкий/средний/высокий)
6⃣ Регулярная сверка клиентов с перечнями через ЛК
7⃣ Анкета клиента + обновление не реже 1 раза в год; хранение ✅ 5 лет после окончания обслуживания
Ответственность: за неисполнение требований 115-ФЗ ✍ ст. 15.27 КоАП РФ (новый КоАП действует с 01.10.2025); контроль осуществляют ФНС и прокуратура. Чаще всего нарушения те же: нет ПВК, нет СДЛ, нет анкет, нет работы с перечнями.
📎 Ст. 7.1: https://www.consultant.ru/document/cons_doc_LAW_32834/
📎 Инфописьмо № 54 от 19.07.2018: https://www.kontur-extern.ru/info/normativ/document/1/312327-informatsiya-rosfinmonitoringa-ot-25-04-2018
Перейти к перечням. https://fedsfm.ru/news/10414
26 октября 2026 года Банк России опубликовал Методические рекомендации № 5-МР «По определению финансового положения и источников происхождения денежных средств клиентов кредитных организаций в целях усиления контроля за операциями с наличными денежными средствами».
Повод, прямо названный в документе: выявлен резкий рост операций по выводу наличных рублей из «теневого» оборота в легальный. Регулятор требует от банков качественного, а не формального подхода.
👥 Кто под особым контролем:
▪️ Юрлица и ИП — при любой сумме операции (с оговорками: не распространяется на банки, госучреждения, иностранные банки по сделкам обмена наличных на безналичные рубли);
▪️ Физлица — при сумме равной или превышающей 5 млн руб. разовой операцией или совокупностью операций за календарный месяц.
💰 Какие операции попадают в фокус:
внесение наличных на счета, переводы без открытия счета, покупка слитков, монет из драгметаллов и обработанных природных алмазов, купля-продажа валюты за наличные рубли. Контроль распространяется и на операции через банкоматы и иные устройства.
✅ Что ЦБ рекомендует банкам:
1️⃣ Определять финансовое положение и источники денег клиента до проведения операции, в объеме, сопоставимом с ее суммой;
2️⃣ Получать документальное подтверждение — словам клиента верить недостаточно;
3️⃣ Сверять операции с целями деятельности, заявленными при идентификации;
4️⃣ Отказаться от формализма: к документам не должно быть сомнений в подлинности, достаточности и законности происхождения средств.
🚫 Когда проверку можно не проводить (с оговорками!):
▪️ Клиент работает с наличными по сути деятельности (розница) — но не если вносимые суммы резко превышают среднемесячные обороты или не сопоставимы с масштабом бизнеса;
▪️ Банк уже располагает документально подтвержденной информацией о клиенте — но не если объемы операций значительно выше, чем в предшествующие периоды.
⚠️ Что грозит при непредставлении документов или сомнениях в их достоверности:
▪️ квалификация операции как подозрительной по ПВК;
▪️ реализация права отказа в проведении операции (п. 11 ст. 7 115-ФЗ);
▪️ повышение уровня риска клиента;
▪️ отдельный фокус — на дробление сумм для ухода от процедур.
📎 Перечень подтверждающих документов (приложение к рекомендациям):
▪️ Физлица: справка 2-НДФЛ (КНД 1175018), декларация 3-НДФЛ (КНД 1151020), справки самозанятого (КНД 1122035, 1122036), договор займа + документ о передаче денег, свидетельство о наследстве с выпиской о снятии наличных, документы о дарении, договор купли-продажи имущества со спецификацией, актом и выпиской из ЕГРН, документы по аренде;
▪️ Юрлица и ИП: налоговая отчетность, документы по ВЭД с нерезидентами (внешнеторговый договор, ПКО, ТТН, таможенная декларация), займы, документы по подотчетным суммам (кассовая книга, ПКО/РКО), продажа и аренда собственного имущества.
⚠️ Важно: при представлении любых документов банку рекомендовано дополнительно запрашивать источники происхождения наличных, в том числе полученных от третьих лиц.
📄 Документ отменяет сразу три прежних методички:
❌ № 1-МР от 20.05.2026
❌ № 9-МР от 27.04.2024
❌ № 11-МР от 09.09.2025
Рекомендации распространяются и на аналогичные операции с наличной иностранной валютой.
📎 Текст документа: https://www.garant.ru/hotlaw/federal/2282454/
#ПОДФТ #ЦБ #БанкРоссии #5МР #комплаенс #финмониторинг #банки #наличныеденьги #115ФЗ #ВШСО
С учетом указанной в ответе на вопрос 1 информации дополнительно обращаем внимание, что внесенные с 10.01.2021 изменения в Федеральный закон № 115-ФЗ в части отмены обязанности по предоставлению сведений об операциях, подлежащих обязательному контролю, риелторами сократили состав обязательных требований, но не повлекли изменение осуществляемого ими вида деятельности и необходимости исключения из числа субъектов статей 5 и 7.1 Федерального закона № 115-ФЗ.
Внесенные изменения в Федеральный закон № 115-ФЗ направлены, прежде всего, на обеспечение риелтором главной обязанности – выявление рисков ОД/ФТ и направление информации о них в Росфинмониторинг, а именно, с учетом просмотренных/скаченных Перечней проводить идентификацию и изучать своих клиентов (их представителей, выгодоприобретателей, бенефициарных владельцев), оценивать их риски, проводить проверки наличия среди своих клиентов лиц из Перечней и представлять сведения о таких проверках в Росфинмониторинг (ФЭС 3-ФМ), выявлять сомнительные операции (сделки) и информировать о них Росфинмониторинг (код 6001).
Следовательно, внесенные изменения в Федеральный закон № 115-ФЗ не могут являться основанием для снятия агентства недвижимости с учета в Росфинмониторинге.
Дополнительно обращаем внимание, что основания для снятия с учета в Росфинмониторинге организаций и индивидуальных предпринимателей, в сфере деятельности которых отсутствуют надзорные органы, определены Положением о постановке на учет в Росфинмониторинге, утвержденным постановлением Правительства Российской Федерации от 27.01.2014 № 58, а также указаны в Административном регламенте, утвержденном приказом Росфинмониторинга от 11.02.2019 № 33.
В частности, основанием для снятия с учета в Росфинмониторинге будет смена вида деятельности или прекращение деятельности организации, индивидуального предпринимателя, оказывающих посреднические услуги при осуществлении сделок купли-продажи недвижимого имущества (при наличии внесенных изменений в ЕГРЮЛ/ЕГРИП).
👉Информационное письмо РФМ "О разъяснении отдельных вопросов применения норм законодательства о противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма, организациями и индивидуальными предпринимателями, оказывающими посреднические услуги при осуществлении сделок купли-продажи недвижимого имущества" -
https://www.kontur-extern.ru/info/normativ/document/8/391308-informatsionnoe-pismo-rosfinmonitoringa-ot-12-05-2021-n-62
Специальное должностное лицо (СДЛ) — сотрудник, на которого организация возлагает полный цикл обязанностей по противодействию легализации доходов, полученных преступным путём, и финансированию терроризма (ПОД/ФТ).
Кандидат на должность СДЛ должен соответствовать двум обязательным критериям:
✅ Образование и опыт. Высшее экономическое или юридическое образование либо не менее двух лет работы, связанной с исполнением обязанностей в сфере ПОД/ФТ (Постановление Правительства РФ от 29.05.2014 № 492).
✅ Чистая справка о судимости. Отсутствие неснятой и непогашенной судимости за преступления в сфере экономики либо против государственной власти (п. 2 ст. 7 115-ФЗ).
⚠ Важно: даже идеальный кандидат не может приступить к исполнению обязанностей, пока не пройдёт целевой инструктаж по ПОД/ФТ в аккредитованном обучающем центре. Сертификат — обязательное условие допуска к работе.
💡 Практический совет: сразу определите заместителя СДЛ, который сможет подменять основного специалиста. Требования к нему — идентичные.
В разделе сайта «Перечень организаций и физических лиц, в отношении которых имеются сведения об их причастности к экстремистской деятельности или терроризму» размещен Перечень организаций и физических лиц, в отношении которых имеются сведения об их причастности к экстремистской деятельности или терроризму от 23.10.2026.
https://fedsfm.ru/news/10413
Loading…
Loading…
Loading…
Loading…
Loading…
Loading…
Loading…
Loading…