Банки усилят проверку происхождения крупных сумм наличных

Банк России выпустил рекомендации по проверке операций с наличными на сумму от 5 млн рублей за одну операцию или в течение месяца.

Перед проведением подозрительных операций банки смогут запрашивать документы, подтверждающие происхождение средств. Это могут быть справки о доходах, налоговые декларации, договоры продажи имущества, дарения или займа, а также документы о наследстве.

Проверки затронут внесение наличных на счета, обмен валюты, денежные переводы и покупку драгоценных металлов.
Для компаний и предпринимателей рекомендации действуют независимо от суммы операции.

Если клиент не сможет подтвердить происхождение денег или банк обнаружит признаки дробления сумм, операцию могут признать подозрительной и отказать в её проведении.

В ЦБ подчеркнули, что меры направлены на борьбу с теневыми деньгами, а не на ограничение обычных операций граждан.