ЦБ убрал порог для юрлиц: теперь любая наличная операция — под подозрением

Банк России обновил методические рекомендации по контролю за наличными. Главное изменение касается бизнеса: для юрлиц и ИП порог объёма операций убран. Если раньше контроль начинался с 30 млн рублей в месяц, теперь любая операция с наличными может быть рассмотрена как потенциально сомнительная.

Что это значит для бизнеса:

📌 Любая сумма — повод для вопросов. Банк должен оценить финансовое положение клиента и документально подтвердить источник средств до совершения операции, сопоставимой по объёму.

📌 Сложности с настройкой. Банкам придётся актуализировать профили клиентов, настроить системы мониторинга и запрашивать документы. Это коснётся и добросовестных компаний.

📌 Мотивация к безналу. По мнению экспертов, когда для любой наличной операции нужно обосновывать происхождение средств, у бизнеса возникает стимул переходить на безналичные расчёты.

Для физлиц:
Порог остался — от 5 млн рублей разово или за месяц. Но под контроль попали новые каналы: покупка инвестиционных драгметаллов, монет из них, обработанных алмазов и купля-продажа наличной валюты.

Контекст:
— доля наличных расчётов в общем объёме платежей граждан во II квартале 2026 года сократилась до 88,4% (впервые за много лет);
— масса наличных в экономике выросла до 21,3 трлн рублей на 1 июля 2026 года;
— эксперты называют обновление рекомендаций «корректировкой надзорного подхода», а не сменой курса.

Вывод: для бизнеса наличные расчёты становятся всё более неудобными. Контроль усиливается, и это может подтолкнуть компании к безналу — даже тех, кто раньше предпочитал работать с наличными.

Подписаться: 👉 МАКС | Telegram | Дзен