Внесли 5 млн рублей наличными — банк сразу заблокирует счёт?

В новостях обсуждают новые рекомендации Банка России. Разбираемся, что они значат для обычных людей.

❗️ЦБ рекомендует банкам обращать внимание на крупные наличные операции, которые выглядят необычно для повседневных расчётов. В рекомендациях для граждан фигурируют суммы от 5 млн рублей за одну операцию или в совокупности за месяц.

Но это не запрет на внесение наличных и не автоматическая блокировка. Банк оценивает обстоятельства и движение денег.
Например, вопросы могут возникнуть, если крупную сумму внесли наличными, а вскоре значительную её часть перевели за границу.

Какие документы могут подтвердить происхождение денег?

Всё зависит от ситуации. Это могут быть договор купли-продажи, документы о наследстве или дарении, налоговая декларация, договор аренды, договор займа и подтверждение передачи денег.

А если внести деньги частями?

👉🏻 Дробление не гарантирует, что операции останутся без внимания. Банк может оценивать их в совокупности.

Само по себе внесение крупной суммы не означает, что вы нарушили закон. Запрос документов, признание операции подозрительной и отказ провести конкретную операцию – разные действия. Решение зависит от обстоятельств.

Если планируете внести крупную сумму, заранее соберите документы, которые объясняют её происхождение. Если банк задаст вопросы, ответьте через официальные каналы банка.

❓А вы храните крупные накопления наличными или предпочитаете банковский счёт? Напишите в комментариях.