Отключили онлайн-банк, перевод «завис», банк просит объяснить, откуда деньги. Сейчас так часто бывает после продажи криптовалюты на P2P или когда на карту переводят много разных людей.
Сначала выясните, по какому закону блокировка — от этого зависит, что делать:
— 161-ФЗ: ваши реквизиты попали в базу Банка России. Обычно потому, что тот, кто переводил вам деньги, заявил о мошенничестве. Ограничения появляются сразу во всех банках.
— 115-ФЗ: операции показались подозрительными самому банку. Он запрашивает документы и может отказать в операции.
Деньги при этом не пропадают: в отделении банка по паспорту ими можно распорядиться.
По 161-ФЗ подают заявление об исключении из базы — через свой банк или в интернет-приёмную Банка России. Рассматривают 15 рабочих дней, отказ можно обжаловать в суде. По 115-ФЗ отвечают банку с документами, а при отказе обращаются в межведомственную комиссию при Банке России.
Если продавали криптовалюту, сразу сохраните историю сделок с биржи, чаты и выписки. Именно они доказывают, что вы получили деньги за проданное, а не участвовали в схеме.
Поможем разобраться, по какому закону ограничения, и подготовим заявление в Банк России и ответ банку с документами.
Подробно — порядок и какие документы собрать:
ucfemida.ru/poleznoe/b...Первичная консультация бесплатная — напишите нам в сообщения группы или позвоните: +7 961 043-10-00.