⚖️ Росфинмониторинг по ЮФО напомнил о надзоре за сделками с недвижимостью

МРУ Росфинмониторинга по ЮФО (письмо от 26.10.2026 № 23-05-14/7643) разослало организациям и ИП напоминание о требованиях 115-ФЗ.

Суть: ✅ Подозрительную сделку нужно отчитать в Росфинмониторинг в течение 3 рабочих дней — даже если она не подпадает под обязательные пороги (п. 3 ст. 7 115-ФЗ). ✅ В отчёте (ФЭС) указывается информация о бенефициарном владельце. ✅ Отдельно выделена группа 35 — признаки подозрительных сделок с недвижимостью.

Обращайте внимание: цена в 2+ раза ниже/выше рыночной (3502), наличный расчёт (3508), оплата третьим лицом не из числа близких родственников (3510), перепродажи одного объекта 3+ раза (3504), расчёты через счета в банках-нерезидентах (3516).

Рекомендуем: провести ревизию правил внутреннего контроля, закрепить ответственного и порядок эскалации подозрений. Регулятор намекает прозрачным языком: оптимизируйте контроль сами — до того, как он начнёт проверять вас.