❗️Банки усилят проверку происхождения крупных сумм наличных

Согласно рекомендациям Центробанка, финансовые организации будут проверять происхождение денег, если разовая операция или общая сумма операций за месяц достигает 5 млн рублей.

🔎 Проверки могут коснуться внесения наличных на счёт, переводов без открытия счёта, покупки слитков и монет из драгоценных металлов за наличные, а также обмена валюты за наличные.

📄 Для подтверждения происхождения средств банк может запросить справку о доходах, налоговую декларацию, договор займа или документы о продаже недвижимости.

Также готовятся поправки в закон № 115-ФЗ, которые затронут как физических лиц, так и организации.