Финансовый директор | Мастер CFO

Два финдира готовят бюджет на 2027 год

Уважаемые коллеги!
Я своими руками, с помощью нейросетей Claude и Kling, собрала прикольный мультик про подготовку бюджета.

Представим ситуацию сегодняшнего дня: в компаниях начинается процесс бюджетирования на 2027 год. В мультике показаны две компании с двумя разными подходами к бюджетированию.

Мультик идёт почти три минуты, его можно смотреть на скорости 1,25 или 1,5.

💬 Напишите в комментариях обратную связь: как вам такой формат? Если мультики вам зайдут, буду делать их для вас чаще.

Кстати, уже через неделю стартует 3 поток программы «Мастер бюджетирования».

Если хотите научиться собирать бюджет не как в первом сценарии из мультика, а как полноценный инструмент управления - напишите мне в личные сообщения кодовое слово БЮДЖЕТ по этой ссылке

Как построить бюджет на драйверах, если выручка не зависит от лидов?

На эфире 22 октября я разбирала бюджет на драйверах на примере коммерческого отдела, где выручка считается как

лиды × конверсия × средний чек.

В чате несколько участников спросили: у нас долгосрочные госконтракты, выручка с конверсией не связана, как применить эту методику? В этом посте постараюсь разобрать этотв опрос.

Драйвер это показатель, которым управляет конкретный человек и от которого зависит сумма статьи бюджета.

Формула «лиды × конверсия × чек» это пример для отдела продаж с потоком заявок. В каждой нише формулы свои, принцип один: найти показатели, на которые люди влияют своими решениями, и закрепить за каждым ответственного.

Например:
▪️ розница: трафик × конверсия × средний чек;
▪️ производство: выпуск в штуках × норма расхода материала × цена материала;
▪️ услуги по подписке: число клиентов × выручка на клиента, с учётом оттока;
▪️ аренда: площадь × ставка × заполняемость.

Госконтракты. Сумма контракта и график исполнения зафиксированы заранее, поэтому выручкой за год управлять почти нельзя.

В такой компании драйверы находятся в расходах, сроках и деньгах:
▪️ сроки сдачи этапов: от них зависит, в каком месяце признаётся выручка и когда приходят деньги. Ответственный: руководитель проекта;
▪️ материалы на единицу объёма работ и цены поставщиков: из них складывается себестоимость. Ответственные: руководитель проекта и руководитель закупок;
▪️ численность на проекте и выработка на человека: из них складывается фонд оплаты труда;
▪️ аванс по контракту, срок оплаты после акта, отсрочка поставщикам: от них зависит, будет ли кассовый разрыв.

Например, сдача этапа сдвигается на месяц. Выручка и поступление денег по этапу переходят в следующий месяц, а расходы на материалы и зарплату уже понесены. Если сроки сдачи этапов заложены в бюджет как драйвер, план-факт позволяет увидеть сдвиг в том месяце, когда он произошёл, и заранее посчитать, хватит ли денег до следующей оплаты.

Получается, что ниша определяет формулу расчета сумм по статьям, а логика бюджета на драйверах та же: учёт факта с натуральными показателями, план по параметрам, ответственные, ежемесячное сравнение с фактом и прогноз на оставшийся период.

Если хотите посмотреть запись эфира «5 ошибок в бюджете на 2027 год» напишите мне в личные сообщения слово ПОВТОР по этой ссылке.

💬 Напишите в комментариях, как устроена выручка в вашей компании, и я подскажу, где у вас драйверы.

🆕 «Натали, а можно объяснить для самых начинающих? Чтобы просто открыть и по шагам повторить»

В канале мы уже собираем AI-сотрудников, приложения и автоматизации. А кто-то пока открывает ChatGPT и думает:

Так, а писать-то сюда что?😁

Для тех, кому хочется разобраться с самого начала, я подготовила книгу «ChatGPT для чайников».

В ней собран весь путь: от регистрации из России до решения рабочих задач финансиста. Со скриншотами, пояснениями и понятными шагами: куда нажать, что написать и как проверить ответ.

➡️ 25 глав - регистрация, тарифы и оплата, первый запрос, работа с файлами, таблицами и другие возможности ChatGPT. Разбираем и безопасность данных, и ситуации, когда нейросеть уверенно выдумывает ответ.

➡️ 109 готовых промптов. Подставляете свои данные, нажимаете кнопку «Открыть в ChatGPT» и пробуете на своей задаче.

➡️ 12 рабочих задач: сверка расчётов с поставщиком, письмо дебитору, аналитическая записка для банка, платёжный календарь, бюджет расходов, факторный план-факт и другие.

➡️ 6 задач для себя - от резюме до семейного бюджета и планирования поездки. Потому что за пределами работы рутины тоже хватает 😅

🪄Главная фишка - промпты можно сразу открыть в ChatGPT прямо из книги.

Выбираете задачу, подставляете свои данные и нажимаете кнопку «Открыть в ChatGPT». Готовый запрос переносится в чат - остаётся отправить его и начать работать с ответом.

Например, вам нужно:

▫️подготовить аналитическую записку для банка;
▫️сверить расчёты с поставщиком;
▫️написать письмо дебитору;
▫️составить бюджет расходов;
▫️собрать платёжный календарь;
▫️провести факторный план-факт.

Не нужно сидеть перед пустой строкой и придумывать, как объяснить нейросети задачу. Открываете нужный пример и пробуете на своих данных.

Читать можно на сайте с компьютера или телефона, а можно скачать в удобном формате.

✅ Стоимость полной книги - 490 ₽. Оплачиваете один раз и все будущие обновления книги уже входят в стоимость.

Первые 4 главы и 2 задачи доступны бесплатно - посмотрите, как всё устроено, и попробуйте сами.

📎 Посмотреть книгу и купить полную версию можно по ссылке: https://gptbook.fin-academy.pro/o-knige

Хотите, чтобы нейросетями пользовались не только вы, но и ваша команда?

Коллеги, на связи Натали.

Недавно к нам пришёл руководитель с запросом: хочу обучить сотрудников работе с ИИ. Причём в команде разные специалисты, у каждого свои задачи.

💬 И очень понятная проблема:

Запрашиваю отчёт, а его не могут быстро собрать. Сидят в табличках, собирают информацию. Хочу ускорить процессы.

Думаю, многие руководители сейчас себя узнали 😏.

При этом отправить всех на один курс мало. Кто-то застрянет на подключении инструментов, кто-то посмотрит уроки, но так и не поймёт, как применить это в своей работе.

Поэтому хотим попробовать формат корпоративного обучения с сопровождением под задачи вашей команды.

Как мы это видим:

▫️Помогаем с настройкой. На живой онлайн-встрече подключаем инструменты и разбираемся с техническими сложностями, чтобы сотрудники могли начать работать.

▫️Подбираем уроки под ваши задачи. Собираем нужную базу без перегруза: что изучить финансисту, что пригодится руководителю и другим специалистам.

▫️Проводим живые разборы. Берём конкретные задачи сотрудников и вместе решаем их с помощью нейросетей.

▫️Разбираем безопасность и обезличивание данных. Что можно передавать нейросети, что нужно предварительно подготовить и как это сделать.

▫️Создаём AI-агента под одну из задач компании. Он остаётся у вашей команды, а сотрудники понимают, как его собирали и как с ним работать.

Мне хочется, чтобы после обучения человек мог открыть инструмент и сказать:

Вот эту задачу я теперь делаю быстрее. А вот эту рутину уже отдал агенту 🔥

Сейчас собираем запросы от компаний, которым интересен такой формат.

Напишите нам в личные сообщения кодовое слово «КОРПОРАЦИЯ» по этой ссылке.

Расскажите, в какой сфере работаете, сколько сотрудников хотите обучить и какой бюджет рассматриваете. Обсудим ваши задачи и подберём вариант обучения.

Разбор причин невыполнения плана: видео о работе с отклонениями

План выручки на первый квартал - 46,8 млн руб., факт - 41,4 млн руб., отклонение - 5,4 млн.

Если план посчитан от суммы прошлого года с коэффициентами, на этом анализ заканчивается: видно, насколько не выполнили, и не видно, почему.

В видео показываю, как тот же план, посчитанный на драйверах, позволяет разложить отклонение января по причинам: лиды, конверсия, средний чек, с влиянием на выручку в рублях.

И как система сигналов «норма, внимание, разбор» за полминуты показывает, куда направить внимание на совещании: в феврале к стоимости лида добавляется нагрузка на менеджеров.

Насколько ваша компания готова работать в условиях неопределённости в 2027 году: тест на десять минут

Насколько успешно компания проходит через изменения внешних обстоятельств, в том числе обусловлено тем, в какой мере она обладает необходимой информацией для принятия решений.

Сейчас я очень часто вижу у компаний острое желание обладать максимальной информацией: иметь и качественное планирование, и качественный учёт факта.

И часто вижу, к своему большому сожалению, что компания к этому не готова: в ней нет необходимых процессов для того, чтобы эту информацию добывать.

Я собрала тест из десяти вопросов с пояснениями по каждому вопросу.

Уверена, что прохождение этого теста поможет вам сориентироваться, насколько ваша компания в состоянии получать информацию, необходимую для принятия управленческих решений.

Зачем его проходить:
1️⃣ В конце вы увидите свой уровень работы с бюджетом и первый шаг, который необходимо сделать для повышения этого уровня.
2️⃣ Тест покажет, в каких зонах компания уязвима.

🔗 Пройти тест:
https://budget2210.fin-academy.pro/test/

💬 Напишите в комментариях, сколько баллов набрали: самые частые уровни возьму в разбор на эфире.

Писала недавно, что бюджет может стать для бизнеса точкой опоры, когда вокруг неопределённость.

Но опорой он становится не сам по себе и не по факту его наличия.

Попробую в этом посте назвать 5 вещей, без которых бюджет остаётся просто файлом с цифрами.

1️⃣ Первое - возможность анализировать причины отклонений.
Недостаточно видеть, что план не выполнен на 15%. Нам нужно понимать, почему он не выполнен: цена оказалась другой, объём просел, норма расхода выросла.

Пока бюджет не разложен на параметры, отрицательное отклонение - это просто плохая новость, а не информация для решения.

2️⃣ Второе - возможность быстро реагировать.
Вводные изменились, и новую реальность нужно увидеть в цифрах сразу.
Если бюджет собирается на разрозненных таблицах, то на пересборку уходит много времени, и к моменту, когда мы пересчитали, вводные успели измениться ещё раз.

3️⃣ Третье - распределённая ответственность за цифры.
Даже когда всё оцифровано и видно, что происходит, с этими цифрами надо кому-то работать. Если ответственность за конкретные параметры не разложена по подразделениям и подразделения этими показателями не живут, то в жизни не изменится ничего, как бы безупречны наши цифры не были.

4️⃣ Четвёртое - сценарии, несколько вариантов плана, а не один план.
Когда мы считаем только базовый вариант, мы упускаем границы, в которых бизнес должен удержаться.
▪️Пессимистичный сценарий показывает, где проходит край: при каких вводных мы ещё выживаем и что нужно сделать до того, как до этого края дойдём.
▪️Оптимистичный - к какому росту надо быть готовыми, чтобы не упустить его из-за нехватки денег или людей.

5️⃣ Пятое - понятный инструмент для всех, а не только для финансиста.
Цифр в бюджете, как правило, очень много, расчеты и взаимосвязи сложные.

Для того, чтобы руководитель подразделения, который не занимается учётом, мог работать с бюджетом, ему нужна простая форма с хорошим интерфейсом: открыл, увидел свои показатели и отклонения, понял, почему, внес изменения в работу.

Это не Excel-файл на 20 листов и не Power BI, в котором без аналитика не разобраться.

Я готова провести по этой теме эфир и разобрать все 5 пунктов на реальных расчётах: показать в Excel, как это считается, показать визуализацию - как это выглядит, когда собрано, - и как этим пользоваться на практике.

Проголосуйте, пожалуйста, интересно вам это или нет.

❤️ Да, хочу разбор всех 5 пунктов
🙄 Пока не актуально

Знакомим вас с генеральным партнером нашего офлайн-выезда ❤️

Коллеги, 17 октября на нашем офлайн-выезде будет компания Adesk — сервис финансового учета для бизнеса, которым пользуются более 3 000 компаний в России, странах СНГ и Восточной Европы.

Мне особенно приятно видеть среди партнеров продукт, который решает знакомую финансистам задачу: собрать разрозненные данные в единую систему и автоматизировать эту работу.

В Adesk можно объединить данные из банков, касс, эквайринга, Excel, Google Таблиц, 1С, CRM и других источников, а дальше — использовать эти данные для управления финансами: вести ОПиУ и ДДС, планировать бюджеты, управлять платежным календарем, контролировать дебиторку и кредиторку, следить за ликвидностью и согласовывать платежи.

Отдельного внимания заслуживает AI-агент внутри Adesk, который работает с финансовыми данными компании и помогает их анализировать. Мне нравится такой подход: не «нейросеть вместо финансиста», а:

Финансист, у которого появляется больше инструментов для быстрой и качественной работы.

На выезде я советую подойти к стенду Adesk со своими рабочими вопросами: что у вас до сих пор собирается руками, какие источники данных можно объединить и какие процессы автоматизировать.

На офлайн-выезде будет и основатель Adesk Степан Родионов. Он выступит перед участниками и поделится своим взглядом на то, как современные инструменты меняют работу финансиста и помогают ему больше зарабатывать.

🔗 Если хотите заранее посмотреть, как устроен сервис, вот сайт Adesk: https://adesk.ru/

Спасибо команде Adesk за поддержку нашего офлайн-выезда.

До встречи 17 октября в Москве ❤️

9 AI-навыков финансиста, которые повышают доход в 2026 году

Коллеги, на связи Натали Васильева - продюсер и эксперт по нейросетям.

Я много говорю о том, что сегодня недостаточно просто «уметь пользоваться ChatGPT». Модели меняются очень быстро.

А вот навыки, которые позволяют финансисту с их помощью быстрее работать, снижать риски и приносить бизнесу больше пользы, остаются.

Поэтому собрала большую статью о 9 AI-навыках, которые реально влияют на ценность финансиста и его доход.

Среди них:

▫️задачная грамотность - что отдавать нейросети, а что оставлять за собой;
▫️промпт-инжиниринг - как получать рабочий результат с первого раза;
▫️верификация - как ловить ошибки и галлюцинации до того, как их увидит собственник;
▫️безопасная работа с финансовыми данными и обезличивание;
▫️агентский ресёрч;
▫️анализ выгрузок из 1С и Excel;
▫️проверка договоров на финансовые риски;
▫️продуктовое мышление - как превратить рабочий AI-процесс в услугу;
▫️внедрение AI в работу всей финансовой команды.

Например, одна только задачная грамотность может возвращать 8-12 часов в неделю. А на следующем уровне уже появляется возможность не просто экономить время, а превращать отлаженные AI-процессы в дополнительный источник дохода.

В статье я разобрала каждый навык отдельно, добавила готовые промпты, реальные кейсы наших выпускников, сравнительную таблицу и чек-лист для самооценки.

Если хотите понять, какие AI-навыки у вас уже есть, а что стоит прокачать следующим, читайте статью:

🔗 9 AI-навыков финансиста, которые повышают доход в 2026 году

Главная мысль очень простая:

доход растёт не от знания конкретной нейросети.

Он растёт, когда вы умеете с её помощью давать измеримый результат - быстрее анализировать, находить риски, освобождать время от рутины и брать на себя задачи более высокого уровня.

Модели поменяются. Эти навыки останутся.

P.S. Меньше чем через месяц стартует последний в 2026 году поток курса «AI - навыки финансиста». Если хотите успеть войти в 5% финансистов с навыками работы с ИИ, напишите кодовое слово «НЕЙРОСЕТЬ» ПО ЭТОЙ ССЫЛКЕ.

Попробую в этом посте разобрать, чем бюджет помогает бизнесу в условиях неопределённости.

Неопределённость - это то, с чем сейчас сталкивается огромное количество бизнесов.

Практически каждую неделю, если не каждые 3 дня, случается что-то, что мы не могли даже представить, и мы оказываемся в новых вводных, в которых нужно как-то действовать.

И у предпринимателей, и у финансистов возникает вопрос:

Как вообще что-то планировать, если мы не знаем, что будет через неделю?

Работа с неопределённостью - это тоже навык, и его можно развивать.

Это, конечно, не значит, что мы можем превратить неопределённость в определённость. Но чувствовать себя в ней более устойчиво бизнес точно может, если у него есть необходимые опоры.

Здесь работает тот же принцип, что и с колесом баланса у человека.

У каждого из нас есть опоры: здоровье, работа, социальные связи, семья. Если опора одна, любое событие выбивает из колеи. Представьте колесо, которое двигается на одной спице.

А если опор несколько, то двигаться, в принципе, можно - даже когда что-то одно просело. У бизнеса опоры тоже есть.

По большому счёту это команда, которая решает задачи без ежедневного участия собственника; это спрос, который держится не на одном-двух заказчиках; это поставщики, по которым есть альтернатива; это запас денег или доступ к финансированию.

Отдельная опора - информация: управленческая отчётность и бюджет, то есть способность увидеть, что действительно с компанией происходит и что будет, если условия изменятся.

Мы с вами, как финансисты, отвечаем именно за эту опору, за информацию.

И наша задача - сформировать её так, чтобы она работала и помогала бизнесу проходить периоды неопределенности.

А работает она, в основном, в одном случае: если показатели разложены на понятные параметры.
▪️«Выручка 180 млн», это определенный объём, цена и структура ассортимента.
▪️«Сырьё 42 млн», это определенный объём производства, норма расхода и цена закупки.

Такие параметры называют драйверами.

С такими параметрами можно планировать и такой план поможет увидеть, а что действительно происходит с компанией в периоды неопределенности. Именно он превращает неопределённость в набор показателей, у каждого из которых есть диапазон и понятное влияние на результат.

Если тема интересна - поставьте реакцию ❤️