Александр Терёшкин печатает...

📌 ЦБ рекомендует банкам запрашивать подтверждение источника наличных при операциях от 5 млн рублей

Банк России выпустил информационное письмо (рекомендации) для кредитных организаций о запросе у физлиц документов, подтверждающих происхождение наличных.

Порог — от 5 млн рублей: применяется как к разовой операции, так и к совокупному объёму за календарный месяц. Для юрлиц и ИП документы рекомендуется запрашивать вне зависимости от суммы.

📋 На какие операции распространяется:
— внесение наличных на счета;
— покупка слитков и монет из драгоценных металлов и драгоценных камней за рубли;
— купля-продажа наличной иностранной валюты за рубли.

📈 Регулятор отмечает рост таких операций и указывает на риски сомнительных операций, включая возможную легализацию преступных доходов и обналичивание.

✅ Чем можно подтвердить источник средств:
— справка о доходах;
— налоговая декларация 3-НДФЛ;
— договор продажи имущества.

⚠️ Если клиент не представил документы, банкам рекомендуется рассмотреть вопрос о документальном фиксировании признаков подозрительности операции и направлении сведений в Росфинмониторинг в рамках 115-ФЗ.

ℹ️ Важно: это рекомендация, а не нормативный акт — прямых санкций за её неисполнение нет, но банки обязаны учитывать её при оценке риска.

#ЦБ #банки #наличные #финмониторинг #115ФЗ

🤖 ИИ тестируют в российских судах

В судах более чем 20 регионов России идёт пилотное тестирование технологий искусственного интеллекта. Об этом сообщил председатель Верховного суда РФ Игорь Краснов.

📍 В эксперименте участвуют Москва, Московская, Амурская, Вологодская области и другие регионы.

⚙️ Нейросети выполняют:
— поиск и анализ судебной практики;
— выявление ошибок и противоречий в документах;
— автоматическое составление протоколов заседаний.

⏱ Предполагается, что инструменты сократят время на техническую работу и ускорят рассмотрение дел.

⚖️ Важно: ИИ не будет самостоятельно оценивать доказательства и выносить решения. Окончательный вердикт остаётся за судьёй, а результаты работы нейросетей должны поддаваться проверке.

🔜 По словам Краснова, доступ к ИИ-сервисам планируется предоставить всем российским судам в среднесрочной перспективе.

#ИИ #суды #технологии #право

Покупателю помещений в доме-памятнике архитектуры следует тщательно проверять юридическую чистоту объекта, в том числе охранное обязательство и происхождение права продавца, чтобы не лишиться своей недвижимости, считает управляющий партнер Consul Group Сергей Пивоварчик.

"Для тех, кто рассматривает приобретение помещения в объекте культурного наследия, юридическая проверка должна идти минимум по четырем уровням: помещение, здание, земельный участок, продавец и происхождение его права", - заявил он в колонке, написанной для специально для @ria_realty.

Закон об объектах культурного наследия предъявляет специальные требования к продаже памятника или его части, напомнил Пивоварчик. Если обязательные условия и охранное обязательство в конкретном договоре отсутствуют, возникает риск ничтожности сделки. Тогда помещение возвращается продавцу, а покупатель вместо недвижимости получает денежное требование к нему.

Кроме того, необходимо анализировать и предмет охраны здания, проектную документацию и состояние общих конструкций. Ведь статус памятника не заканчивается на общей записи в ЕГРН: работы, затрагивающие предмет охраны, требуют специального порядка, согласований и в необходимых случаях лицензированных подрядчиков.

При этом сама по себе регистрация перехода права тоже не означает, что актив безопасен, предупредил юрист. Государственная регистрация подтверждает возникновение права, но не проверяет за покупателя условия предыдущей продажи, перспективы судебного спора, состояние продавца, охранные обязанности и будущие капитальные расходы.

Также нужно принимать во внимание и риск потенциального банкротства продавца. Если такая процедура в его отношении будет введена, сделки могут попасть в период, который финансовый управляющий и кредиторы вправе анализировать на предмет оспаривания. Если сделку признают недействительной, помещение возвращается в конкурсную массу, а требование покупателя о возврате денег становится требованием к должнику.

"Полный возврат средств в таком сценарии не гарантирован и будет зависеть от конкурсной массы, очередности и оснований оспаривания. В неблагоприятной ситуации человек может потерять свое помещение, а вместо него получить требование к должнику с неопределенной перспективой взыскания. Кроме того, если объект был куплен в ипотеку, кредит сам по себе от исчезновения помещения не прекращается", - обратил внимание Пивоварчик.

Подписывайтесь на РИА Недвижимость в Telegram