📌 ЦБ рекомендует банкам запрашивать подтверждение источника наличных…
📌 ЦБ рекомендует банкам запрашивать подтверждение источника наличных при операциях от 5 млн рублей
Банк России выпустил информационное письмо (рекомендации) для кредитных организаций о запросе у физлиц документов, подтверждающих происхождение наличных.
Порог — от 5 млн рублей: применяется как к разовой операции, так и к совокупному объёму за календарный месяц. Для юрлиц и ИП документы рекомендуется запрашивать вне зависимости от суммы.
📋 На какие операции распространяется:
— внесение наличных на счета;
— покупка слитков и монет из драгоценных металлов и драгоценных камней за рубли;
— купля-продажа наличной иностранной валюты за рубли.
📈 Регулятор отмечает рост таких операций и указывает на риски сомнительных операций, включая возможную легализацию преступных доходов и обналичивание.
✅ Чем можно подтвердить источник средств:
— справка о доходах;
— налоговая декларация 3-НДФЛ;
— договор продажи имущества.
⚠️ Если клиент не представил документы, банкам рекомендуется рассмотреть вопрос о документальном фиксировании признаков подозрительности операции и направлении сведений в Росфинмониторинг в рамках 115-ФЗ.
ℹ️ Важно: это рекомендация, а не нормативный акт — прямых санкций за её неисполнение нет, но банки обязаны учитывать её при оценке риска.
#ЦБ #банки #наличные #финмониторинг #115ФЗ
Банк России выпустил информационное письмо (рекомендации) для кредитных организаций о запросе у физлиц документов, подтверждающих происхождение наличных.
Порог — от 5 млн рублей: применяется как к разовой операции, так и к совокупному объёму за календарный месяц. Для юрлиц и ИП документы рекомендуется запрашивать вне зависимости от суммы.
📋 На какие операции распространяется:
— внесение наличных на счета;
— покупка слитков и монет из драгоценных металлов и драгоценных камней за рубли;
— купля-продажа наличной иностранной валюты за рубли.
📈 Регулятор отмечает рост таких операций и указывает на риски сомнительных операций, включая возможную легализацию преступных доходов и обналичивание.
✅ Чем можно подтвердить источник средств:
— справка о доходах;
— налоговая декларация 3-НДФЛ;
— договор продажи имущества.
⚠️ Если клиент не представил документы, банкам рекомендуется рассмотреть вопрос о документальном фиксировании признаков подозрительности операции и направлении сведений в Росфинмониторинг в рамках 115-ФЗ.
ℹ️ Важно: это рекомендация, а не нормативный акт — прямых санкций за её неисполнение нет, но банки обязаны учитывать её при оценке риска.
#ЦБ #банки #наличные #финмониторинг #115ФЗ