3-НДФЛ Верну налог обратно. Наталья Глазкова

ℹ️  Дополнение!

📎 С 2027 года Пензенская область увеличивает понижающий коэффициент по кадастровой стоимости при продаже недвижимости до 1.

Чтобы учесть все нюансы и правильно рассчитать налоги перед продажей напишите мне. ✉️

С 2025 года регионы принимают закон, по которому могут увеличить понижающий коэффициент по кадастровой стоимости при продаже недвижимости с 0.7 до 1.

При продаже недвижимости, раньше минимального срока владения, доход от продажи сравнивается с кадастровой стоимостью (КС) на 1 января года продажи.

Правило 0,7 от КС не работает - теперь проверяем каждый регион индивидуально!

Список регионов, которые увеличили коэффициент до 1 в 2025 году:

✔️Санкт-Петербург

✔️Республика Крым

✔️Республика Татарстан

✔️ Калининградская область

✔️Архангельская область

✔️Краснодарский край

✔️Астраханская область

✔️Республика Карелия

В 2026 году этот перечень пополнили еще 6 регионов:

✔️  Новосибирская область

✔️  Курганская область

✔️  Воронежская область

✔️  Тюменская область

✔️  Новгородская область

✔️  Курская область

Нужна помощь для предпродажной консультации?

Мой контактный номер телефона 89614619777

Ваш семейный бухгалтер Наталья Глазкова 🤗

❓ Зачем нужен личный кабинет налогоплательщика?

📎 Пример на фото, когда о долге в 2,4 миллиона рублей человек узнал только когда ему заблокировали карты, возбудили исполнительное производство, наложили арест на имущество!

⚠️ Налога быть не должно, но так как вовремя об этом не сообщили в налоговую, его начислили!

Взяла в работу, буду отменять.

Ваш семейный бухгалтер Наталья Глазкова

💙 сообщество в ВК

Мои контакты +79614619777

Получили в дар квартиру от неблизкого родственника и не подали декларацию вовремя.

Что будет дальше?

Налоговая сама посчитает налог, штрафы и пени, решение вступает в силу и идёт блокировка счетов, деньги списывают в счёт погашения долга.

Но, если есть возможность снизить налог или совсем его убрать, надо отправлять жалобу на решение и делать это как можно скорее!

Как выглядит информация в личном кабинете налогоплательщика, когда подана жалоба на решение, можно посмотреть в фото к посту.

Сумма долга за 24 год приостановлена к взысканию.

❗ В этом случае получилось убрать весь долг 86000 рублей по дарению квартиры и ещё счастливчик получит имущественный вычет с покупки жилья 25050 рублей ❗

Остаётся только ждать обновления информации в кабинете

Ваш семейный бухгалтер Наталья Глазкова
контакты +79614619777

Нужна помощь — обращайтесь

Важно!

Начали приходить налоговые уведомления за 2025 год в личный кабинет налогоплательщика.

⚠️ Перед оплатой обязательно проверьте правильность расчета НДФЛ!

В этом году у кого есть госуслуги, уведомления стали приходить и туда. Даже раньше, чем в личном кабинете налогоплательщика они появляются.

📎 Бывает задвоение доходов у многих. Вижу, что если подали декларацию и указали в ней и доход от продажи и з/п по работодателям, задвоения произошли.

⚠️ Обязательно проверьте расчет НДФЛ, если он неправильный, надо обращаться в налоговую за перерасчетом. И сделать это до 1 декабря 2026 года.

👀 Сейчас на практике с коллегами выявляем, из-за чего могут быть ошибки в уведомлениях со стороны налоговой.

В следующем году хотят убрать базу НДФЛ 13% и 15, сделать НДФЛ 13%,15%,18%,20%,22%.

Законопроект на рассмотрении.

Кому нужна моя помощь в проверке налоговых уведомлений, обращайтесь. 🤝

Ваш семейный бухгалтер Наталья Глазкова

💙 сообщество в ВК

Мои контакты +79614619777

💬 Мой "любимый" вопрос от клиента:

- Зачем ещё какие-то документы? Вот ведь, в договоре всё прописано про оплату, от кого, кому, сколько, через аккредитив, какой банк. Даже договор нотариальный!

И тогда мне сразу хочется отказаться от этого заказа, так как понимаю, что работать будет не легко. Клиент пришёл к специалисту, но не верит ему...

Отвечу:
-Затем, что в бюджете денег не хватает, и задача инспектора как можно больше собрать налогов с налогоплательщиков

📎 Какие документы необходимы для декларации по продаже недвижимости!

🔴 Договор купли-продажи или долевого участия (при покупке)
🔴 Акт приёма-передачи к договору долевого участия .
🔴 ЕГРН
🔴 Платёжное поручение на сумму покупки недвижимости или расписка, если покупали у физлица и оплата была наличкой.
🔴 Кредитный договор, если покупка в ипотеку.
🔴 Справка по погашению основного долга и процентов за весь период.
🔴 Договор купли-продажи (о продаже).

❓ Почему так важно сразу при покупке запрашивать в банке платёжное поручение, где банк перевел деньги продавцу, на аккредитив, с аккредитива продавцу, на эскроу-счет, с эскроу-счета застройщику?

⚠️ Потому что при продаже раньше минимального срока владения, если нет освобождения семей с 2 детьми от декларирования дохода по продаже жилья, всем приходится подавать декларацию о доходе! Даже детям любого возраста, пенсионерам, инвалидам, всем, всем! Никаких исключений нет!

⚠️ При этом важно подтвердить всё документально!

ℹ️ Если не будет документов по оплате проданной недвижимости, не факт что инспектор примет расходы на покупку, придётся платить огромный налог!

В моей практике самый долгий спор с налоговой длился 9 месяцев. У клиента не было платежных документов, хотя в договоре было даже прописано, что деньги получены ООО "Петров и Васечкин". Дошли до ЦА - последний этап до суда. И наконец расходы подтвердили.

Но это нервы, стресс, деньги за работу уже не 5000-10000, а намного больше. Вам это надо?

📎 Даже если не собираетесь продавать недвижимость, документы могут понадобиться за пределами 5 лет.

Например, подарите квартиру близкому родственнику, а он её продаст раньше минимального срока. Он её не покупал, может снизить доход от продажи на 1 000 000 рублей. Но если сохранятся документы покупки дарителя, доход можно снизить на расходы дарителя при покупке. И налог уже будет существенно меньше.

Такой же вариант с расходами могут применять наследники при продаже унаследованного имущества.

Поэтому прошу, не задавайте вопросы, пришли к специалисту, доверяйте ему, он плохого не посоветует. 🙂

Ваш семейный бухгалтер Наталья Глазкова.

💙 сообщество в ВК

Мои контакты +79614619777

✉️ С дохода в виде процентов, полученных по вкладам, налоговая сама рассчитывает налог и присылает его в уведомлении, начиная с 2023 года.

📌 Если у вас был такой доход, сумма дохода за 2023 год более 150'000 рублей, за 2024 год более 210'000 рублей, проверьте, есть ли в уведомлении вычет в размере 150'000 / 210'000 рублей.

ℹ️ ВНИМАНИЕ!

Если у вас ИП или не работаете, или вы пенсионер, самозанятый - тоже можете снизить налог с вкладов за 2023 и 2024 годы или вовсе его не платить!

👀 На фото налог из уведомления за 2024 год 46'896 рублей.

При этом Иван ИП, платит 6%.

📎 Подаём декларацию за 2024 год, заявляем имущественный вычет с покупки жилья, социальные вычеты, налог НОЛЬ.

⚠️ После этого надо обязательно написать обращение на перерасчет по уведомлению.

💸 Процесс не быстрый, но в результате оплаченный ранее налог 46'896 рублей вернулся Ивану на карту.

Подать декларацию за 2023 год можно до конца 2026 года!

Нужна помощь - обращайтесь

Ваш семейный бухгалтер Наталья Глазкова 🤗

Пусть этот учебный год будет лёгким и успешным для ваших детей!

Сейчас у нас огромный выбор танцевальных студий, спортивных секций, развивающих занятий, различных кружков, занятий в музыкальных и художественных школах, школах искусств, вокальных студий, школ иностранных языков, занятий с логопедом, репетитором, подготовка к школе, обучение в автошколе, платных частных школах и детских садах и ещё много всего.

Лишь бы были деньги на всё это разнообразие 🙂

🗣️ А можно ли за такое обучение детей получить налоговый вычет? 🗣️

✔️ При соблюдении определенных условий можно!

Давайте разберемся, что это за условия:
- возраст ребёнка до 24 лет;
- форма обучения только очная;
- договор должен быть на образовательные услуги;
- у образовательной организации должна быть лицензия;
- у репетитора, логопеда вычет можно получить, если у него ИП, при этом лицензии на образовательную деятельность может не быть, но ИП должен работать без сотрудников, сам вести занятия. В едином государственном реестре индивидуальных предпринимателей (ЕГРИП) в качестве вида экономической деятельности должна быть указана образовательная деятельность.

📌 По расходам до 2024 вычет ограничен суммой 50 000 рублей, то есть вернуть можно за один год 6 500 рублей (НДФЛ 13%), либо 7 500 рублей (НДФЛ 15%) в бюджет семьи за обучение каждого ребёнка.

📌 Начиная с 2024 года лимит увеличен - 110 000 рублей на каждого ребёнка. Вернуть можно 14 300 рублей (НДФЛ 13%), либо 16 500 рублей (при НДФЛ 15%).

🤫 А если у вас несколько детей и один из них уже взрослый, работает, у него есть удержанный НДФЛ - лучше всего оформить договор на очное обучение его сестры (брата) на него, тогда лимит на такой вычет с 2024 года 150 000 рублей (с учетом всех социальных вычетов за год), вернуть можно 19 500 рублей (НДФЛ 13%), либо 22 500 рублей (НДФЛ 15%).

📌 Вычет на обучение можно получить за тот год, в котором вы оплачивали обучение. Причем период, за какой год оплачиваете обучение - значения не имеет.

❗️ Поэтому, оплачивая обучение авансом (например, за 2 года вперед), можете лишиться части вычета, если сумма расходов превысит лимит.

❗️ На другие годы учебный вычет перенести нельзя. Учитывайте этот момент при оплате обучения.

❗️ Нельзя получить вычет, если платили за обучение материнским капиталом!

✔️ Если все условия подходят до конца 2026 года можно собрать документы и подать декларацию 3-НДФЛ за 2023, 2024, 2025 годы, если у Вас были расходы на очное обучение детей в эти года и был удержан НДФЛ.

ℹ️ Любые социальные вычеты, в том числе и вычет на обучение, можно заявить только в том случае, если Вы резидент РФ, если у Вас есть доходы, облагаемые НДФЛ.

Ведь вернуть из бюджета можно налог, который ранее туда был уплачен, который был удержан работодателем из вашей зарплаты и перечислен в бюджет.

💡 Но НДФЛ, который возникает при продаже недвижимости можно снизить, заявив все вычеты, которые положены налогоплательщику!

Если Вы подавали ранее декларацию по продаже недвижимости за 2023, 2024, 2025 годы и не учли все вычеты, на которые имеете право в году продажи, ещё не поздно подать корректировку такой декларации и вернуть ранее оплаченный налог в бюджет!!!

Нужна помощь - обращайтесь.

Мои контакты +79614619777

💐 Сегодня мой первый день рождения, когда рядом нет моей любимой доченьки.

Уехала учиться в другой город. 🧑‍🎓

Грущу, переживаю и радуюсь одновременно, ведь у неё начался новый прекрасный период в жизни.

А всем родителям напоминаю - не забудьте вернуть деньги, если оплачивали очное обучение детей в 2023, 2024 и 2025 годах.

Мои контакты +79614619777

Ваш семейный бухгалтер Наталья Глазкова 🤗

Как супругам вернуть 520 000 рублей в бюджет семьи написала в карточках ⬆️

❗ И очень важное дополнение,

так как сегодня столкнулась с ситуацией, когда супруги заявили имущественный вычет с покупки жилья только со своих собственных средств без взятой ипотеки❗

Купили квартиру, например, за 3 800 000 рублей, из них кредитные средства 3 000 000 рублей, собственные средства 800 000 рублей.

Право на вычет у покупателя не с 800 000 рублей, а с 2 000 000 рублей, если собственник один, не в браке!

Право на вычет с 3 800 000 рублей, если собственники супруги, распределяют вычет между собой в любой пропорции, но не более 2 000 000 рублей на одного, на второго - разницу

Мои контакты +79614619777

Нужна помощь - обращайтесь 🤗

Ваш семейный бухгалтер Наталья Глазкова

Какой будет налог с продажи квартиры?

Такой вопрос приходит мне очень часто. Но ответить на него я не могу по простой причине.

Я не знаю всех данных, которые нужны для ответа на этот вопрос.

📍 Являлся продавец резидентом РФ в году продажи?
📍 Являлся продавец инагентом в году продажи?
📍 Выдержан минимальный срок владения?
📍 Есть ли освобождение подавать декларацию как у семей с 2 детьми?
📍 Какая кадастровая стоимость проданного жилья?
📍 Как приобретали проданную недвижимость (например: наследство, дарение, приватизация, покупка по ДДУ или ДКП)?
📍 Если покупка, то с ипотекой или без?
📍 Получал ли продавец ранее имущественный вычет с покупки и процентов?
📍 Были расходы у продавца на социальные вычеты (лечение, обучение, фитнес)?

После ответа на эти вопросы, будут возникать дополнительные вопросы.
А после изучения документов я точно смогу сказать, будет налог или нет.

Вместе с консультацией вы получаете полный комплект документов для подачи декларации и применение всех законных способов снижения налога.

Заношу в список тех, кто продал недвижимость в 2026 году, собрал со мной все документы и в январе 2027 года спокойно, без спешки отправим декларацию без нарушения сроков подачи.

Кому нужна предпродажная консультация для законной оптимизации налога от продажи недвижимости, обращайтесь.

Мои контакты +79614619777

Ваш семейный бухгалтер Наталья Глазкова