ПОД/ФТ. Росфинмониторинг. Новости. Консалтинг

🏦 Важное напоминание для ОПП (операторов по приёму платежей)

С 01.10.2025 регулирование и контроль за деятельностью ОПП — в том числе требования по ПОД/ФТ — перешли от Росфинмониторинга к Банку России.

Что это значит на практике:
✅ Прежде чем открывать кабинет в Росфинмониторинге, ОПП должен быть включён в реестр Банка России.
✅ ОПП также обязан стать членом СРО на финансовом рынке.

Несоблюдение этих условий делает невозможным легальное ведение деятельности в новом регуляторном контуре. Сохраните себе и доведите до ответственных сотрудников.

⚖️ Росфинмониторинг по ЮФО напомнил о надзоре за сделками с недвижимостью

МРУ Росфинмониторинга по ЮФО (письмо от 26.10.2026 № 23-05-14/7643) разослало организациям и ИП напоминание о требованиях 115-ФЗ.

Суть: ✅ Подозрительную сделку нужно отчитать в Росфинмониторинг в течение 3 рабочих дней — даже если она не подпадает под обязательные пороги (п. 3 ст. 7 115-ФЗ). ✅ В отчёте (ФЭС) указывается информация о бенефициарном владельце. ✅ Отдельно выделена группа 35 — признаки подозрительных сделок с недвижимостью.

Обращайте внимание: цена в 2+ раза ниже/выше рыночной (3502), наличный расчёт (3508), оплата третьим лицом не из числа близких родственников (3510), перепродажи одного объекта 3+ раза (3504), расчёты через счета в банках-нерезидентах (3516).

Рекомендуем: провести ревизию правил внутреннего контроля, закрепить ответственного и порядок эскалации подозрений. Регулятор намекает прозрачным языком: оптимизируйте контроль сами — до того, как он начнёт проверять вас.

🔥 Как адвокату не получить штраф по 115‑ФЗ: разбор от НПЦ 🔥

6 и 20 октября 2026 года эксперты ООО «НПЦ финансового мониторинга» провели целевые инструктажи для адвокатов. 🎓

На вебинарах разобрали то, что реально важно в ежедневной практике:
✅ какие операции адвоката подпадают под требования 115‑ФЗ, а какие — нет;
✅ как правильно проводить идентификацию клиента и оценивать риски;
✅ по каким критериям определять необычные операции;
✅ в какие сроки и как корректно направлять сведения в Росфинмониторинг;
✅ какие ошибки чаще всего находят проверяющие и как их избежать. 🔍

Каждый участник получил:
📎 запись вебинара;
📄 презентацию и учебные материалы;
📜 сертификат о прохождении целевого инструктажа.

Если вы или ваши коллеги ещё не успели присоединиться — напишите нам в личные сообщения! Мы организуем дополнительные даты по запросу. 💬

📞 Контакты для связи: 8 (800) 600‑24‑03, info@npcfm.ru

Росфинмониторинг предупреждает о мошеннических действиях, совершаемых от имени ведомства
 
✅ С января по октябрь 2026 года в Федеральную службу по финансовому мониторингу поступило более 660 обращений граждан, в которых сообщалось о мошеннических действиях в отношении них.
 
📱 Как правило, аферисты связываются с людьми через мессенджеры: представляются сотрудниками Росфинмониторинга, отправляют поддельные документы, просят назвать код от Госуслуг.
 
1️⃣ Злоумышленники пугают собеседника тем, что он якобы причастен к финансированию терроризма. Во избежание последствий мошенники предлагают человеку подписать заявление «на обслуживание физических лиц» и «индивидуальный договор». Затем выманивают персональные данные и деньги.
 
2️⃣ Мошенники пытаются получить доступ к банковским счетам граждан и конфиденциальной информации. Они убеждают, что на счет гражданина выдана доверенность третьему лицу, аннулирование которой возможно только «при замене основного счета специалистом Федеральной службы по финансовому мониторингу».
 
3️⃣ Одной из наиболее распространённых остается схема с заменой домофона. Аферисты сообщают о проведении таких работ в жилом доме и говорят, что для активации якобы безопасного кода цифрового ключа необходимо зарегистрировать его в системе. Затем человеку приходит код, который он диктует мошенникам по их запросу. На самом деле это код для подтверждения входа в личный кабинет на портале Госуслуг или в банковское приложение. После того как потерпевший понимает, что попался на уловку, с ним на связь выходят «сотрудники информационно-аналитической системы мониторинга». Они сообщают, что гражданин попал под воздействие мошенников, его аккаунт взломали и на его имя оформили доверенность на управление банковскими счетами. Злоумышленники предлагают направить в Росфинмониторинг запрос для аннулирования доверенности.

❗️Эти схемы могут варьироваться и видоизменяться. Но важно помнить, что Росфинмониторинг:

📌 не связывается с гражданами через мессенджеры;

📌 не звонит и не направляет СМС-сообщения.
 
Остерегайтесь фейковых страниц и не переходите по подозрительным ссылкам. При поступлении сомнительных звонков и сообщений не вступайте в диалог, кладите трубку.

@fedsfm

🎯 Вебинары по 115‑ФЗ: целевой инструктаж + повышение уровня знаний
📅 Даты: 29.10.2026 и 05.11.2026
🎤 Спикер: Крячков Валерий Анатольевич — эксперт ПОД/ФТ (специализация НФО) с большим практическим опытом.

Что разберём:
✅ Требования 115‑ФЗ и как их применять без ошибок.
✅ Как выстроить внутренний контроль в КПК, СХКПК, МФО.
✅ Разбор типичных нарушений и как их избежать.
✅ Практические рекомендации на основе реальных кейсов.

Почему стоит прийти: спикер не только знает теорию, но и много лет работал «в поле»: выстраивал контроль, участвовал в международных проектах (ТАСИС, ACDIVOCA), курировал надзорные процессы и управление фондами.

👉 Регистрируйтесь

🔥 Спецпредложение от НПЦ финансового мониторинга — успейте до 31.10.2026! 🔥

Работаете с персональными данными? Тогда это для вас:

✅ Комплект документов по персональным данным — всего за 9 900 ₽.

✅ Уведомление в Роскомнадзор — 3 000 ₽.

Не нужно разбираться в нюансах 152‑ФЗ и тратить дни на составление бумаг: мы берём всю рутину на себя. Подготовим документы так, чтобы вы спокойно прошли проверки и не рисковали штрафами.

🗓 Предложение действует только до 31 октября 2026 года.

📩 Пишите info@npcfm.ru
Звоните: 8‑800‑600‑24‑03 — наши эксперты всё расскажут и проведут первичную консультацию.

📄 Отчётность в Росфинмониторинг: как не пропустить важное и не получить штраф

Для компаний, подпадающих под 115‑ФЗ, отчётность в РФМ — не разовая задача, а регулярный процесс. Нужно не просто сдавать формы, но и постоянно отслеживать обновления: перечни, новые редакции ПВК, сообщения в личном кабинете, требования к идентификации клиентов.

Мы помогаем закрыть эти задачи системно:

🔹 Следим за выгрузкой трёх видов перечней и прочтением сообщений РФМ.
🔹 Поддерживаем ПВК в актуальном состоянии и загружаем новые редакции.
🔹 Сдаём отчётность: 1‑ФМ 01, 3‑ФМ 04, полугодовые отчёты, отчёты об операциях и рисках.
🔹 Проходим тестирование, настраиваем ЭЦП и рабочее место.
🔹 Консультируем по вопросам ПОД/ФТ.

Такой подход снижает регуляторные риски и освобождает ресурсы вашей команды.

💬 Если хотите, можем разобрать вашу текущую ситуацию: скажите, какие отчёты уже сдаёте и какие процессы сейчас на ручном контроле.

📩 Есть вопросы? Звоните: 8‑800‑600‑24‑03 — наши эксперты всё расскажут и проведут первичную консультацию.

Соблюдение 152-ФЗ, какие шаги нужно сделать?☝️

Если вы пропустили какой-то шаг без нас, не переживайте — доверьте работу профессионалам!

Мы проведём аудит вашего сайта и корректно разместим их на сайте.
Наши эксперты знают все нюансы регуляторных требований.

Обращайтесь к нам — поможем привести сайт в полное соответствие с законом и минимизировать риски проверок.

📩 Есть вопросы? Звоните: 8‑800‑600‑24‑03 — наши эксперты всё расскажут и помогут подобрать нужный пакет!

📩 Оставить заявку на обучение, жми тут.

🎉 Вебинар: «Персональные данные и 152‑ФЗ: что реально нужно бизнесу в 2026 году»

📅 Дата и время: 19 октября 2026 года, с 10:00–12:00 (МСК)

Хотите разобраться, как работать с персональными данными без рисков и штрафов? Приглашаем на практический вебинар, где разберём самые острые вопросы, из‑за которых бизнесу чаще всего приходят предписания Роскомнадзора.

💡 Вебинар ориентирован на практику: разберём реальные кейсы, типичные нарушения и готовые решения, которые можно внедрить в работу уже на следующий день.

Присоединяйтесь 19.10.2026 в 10:00 — будем разбирать всё без «воды», только то, что реально нужно бизнесу.

📩 Хотите получить ссылку на подключение , жми тут.