💵Контроль за наличными

💵Контроль за наличными
 
ЦБ выпустил методические рекомендации по контролю за происхождением крупных сумм наличных, вносимых на банковские счета.
 
Банки будут проверять источник средств, если вносимая физлицом сумма превышает 5 млн рублей (разово или суммарно в течение месяца). Рекомендации следующие:

✅определять финансовое положение клиентов и источники происхождения их денежных средств до совершения операций в этом объеме;

✅получать документальное подтверждение финансового положения и источников происхождения денежных средств;

✅обращать внимание на соответствие проводимых клиентами операций целям деятельности;

✅контролировать размер суммы указанной операции, совершаемой в том числе с использованием банкоматов или иных технических устройств.

Контролю подлежит не только внесение наличных на счет, но и другие операции:

🔹переводы денежных средств без открытия банковских счетов;

🔹покупка инвестиционных драгоценных металлов, монет из драгоценных металлов, обработанных природных алмазов за наличные денежные средства в рублях;

🔹купля-продажа иностранной валюты в наличной форме за наличную валюту.

В ЦБ подчеркнули, что дополнительные проверки затронут лишь узкий сегмент клиентов банков и не коснутся добросовестных граждан.
 
РБК Деньги в «Максе»

#наличка #центробанк