💰 Принесли в банк ₽5 млн наличными? Будьте готовы объяснить их происхождение

ЦБ рекомендовал банкам внимательнее проверять крупные операции с наличными. Речь идёт о суммах от ₽5 млн: как при одной операции, так и при нескольких за месяц.

Какие действия могут вызвать вопросы?
— Пополнение банковского счёта наличными, в том числе через банкомат.
— Переводы без открытия банковского счёта.
— Покупка за наличные инвестиционных драгметаллов и обработанных алмазов.
— Обмен наличной валюты на другую наличную валюту.

Как подтвердить, что деньги ваши и получены законно?

Банк может запросить документы, которые объясняют происхождение средств. Например, справку о доходах, налоговую декларацию, договор займа или документы о продаже квартиры, автомобиля и другого имущества.

⚠️ Паниковать и срочно избавляться от наличных не нужно. Речь не о запрете на крупные пополнения, а о дополнительных проверках. При оценке операции банки учитывают её характер, финансовое положение клиента и то, насколько движение денег соответствует его обычной активности.

Планируете внести крупную сумму? Заранее соберите документы, подтверждающие, откуда появились деньги: это поможет объяснить операцию, если у банка возникнут вопросы.

В общем, накопить капитал — полдела. Желательно ещё сохранить историю его появления.

Max VK