ЦБ расширил контроль за крупными операциями с наличными и рекомендует…

ЦБ расширил контроль за крупными операциями с наличными и рекомендует банкам проверять финансовое положение клиента и происхождение денег до проведения операции, а не только при выявлении подозрительных схем.

В мае регулятор уже рекомендовал банкам обращать внимание на внесение крупных сумм наличных. Но теперь проверка существенно шире: не требуется последующего перевода за границу или другого конкретного подозрительного действия. Достаточно достижения установленной суммы операции. Причём контроль охватывает не только банковские счета, но и альтернативные способы использования наличности — покупку драгоценных металлов, валюты и других ценностей.

Для бизнеса есть исключение: дополнительные проверки можно не проводить, если деятельность непосредственно связана с наличными расчётами, например в розничной торговле, и обороты соответствуют обычному масштабу работы компании. Аналогично — когда банк уже располагает достаточными подтверждениями происхождения денег.

Для подтверждения недостаточно просто представить справку или договор. Банку рекомендуют убедиться, что документы объясняют происхождение всей суммы и не противоречат финансовому положению клиента. В приложении даже приведены примеры подтверждений: налоговые декларации, сведения о доходах самозанятых, документы о наследстве, продаже имущества, займах и аренде.

Подписывайтесь на Финтехно