TAXBACK. Налог, вычет, декларация 3-НДФЛ

Рассказала зрителям Первого канала о налоговых вычетах.

Как всегда — просто и понятно о том, как получить максимум от налоговой.

https://www.1tv.ru/-/xtegfg

🤔Непопулярное мнение про маткапитал.

С точки зрения налогового консультанта:
"Лучше вкладывать маткапитал в недвижимость, особенно если собираетесь продавать её в течение 3-5 лет".

Во-первых, доли можно выделить не равные, а пропорционально вложенному маткапиталу. Обычно это меньше 10% на всех детей.

Во-вторых, срок владения детской долей будет считаться по родителям. А не с даты выделения долей.
Это существенно сэкономит деньги семьи — НДФЛ при продаже обычно сильно больше имущественного налога.

#taxback_недвижимость

Кейс: "Оптимизация налога и снятие ареста со счетов и недвижимости для вдовы и детей участника СВО"

Обратилась вдова участника СВО — военного медика, который погиб весной 2022г., спасая сослуживцев из подбитого БТР.

Ситуация:
Налоговая заблокировала ей счета и арестовала имущество за неуплату 2 млн.руб. в связи с продажей недвижимости в 2024 году, которую она с детьми получила в дар от мамы за пол года до продажи.

С января 2026 она пыталась получить отсрочку, доказать налоговой, что налог рассчитан неправильно, но всё тщетно — с каждым днём долг увеличивался, в апреле 2026 ей заблокировали счета. В июле она попыталась сама подать декларацию, но сумма долга резко стала ещё больше. В августе её имущество арестовали. Тогда Евгения обратилась ко мне за помощью.

Что сделала я:
✅подсказала, где быстро получить недостающие документы;
✅заполнила корректировочную декларацию 3-НДФЛ, в которой:
- исправила ошибку;
- уменьшила налог в 20 раз;
- остаток налога перекрыла вычетом по покупке другой недвижимости;
✅составила объяснительные письма в налоговую, чтобы учесть расходы мамы/бабушки для уменьшения налога дочки и внуков;
✅составила заявление о распределении дохода;
✅онлайн подала в налоговую жалобу и необходимые документы.

Результат:
🔥Через неделю налоговая полностью отменила требования по налогу, штрафам и суммам пени
🔥 И прислала моей клиентке 169 тысяч рублей переплаты, которая образовалась за время споров

📍Хабаровский край

#taxback_кейс
#taxback_географиявычетов

⚡️ Главное про налоговый кэшбэк

Выплата будет назначаться каждому из работающих родителей, если они не имеют задолженности по алиментам, а дети младше 18 лет или учатся очно до достижения 24 лет, при условии что доход семьи меньше 1,5 прожиточного минимума в регионе прописки.

Фактически выплата налогового кэшбэка происходит за счёт подоходного налога.
Сначала работодатель платит 13% НДФЛ, а на следующий год сотрудник получает обратно 7%. Но уже от государства, а не работодателя.

🗓Документы:
- заявление;
- справка 2-НДФЛ о доходах;
- свидетельства о рождении детей;
- свидетельство о браке;
- реквизиты банковской карты;
- страница паспорта о прописке.

🕘 Когда, куда и как часто подавать документы?
✅Один раз в год;
✅С 1 июня по 1 октября 2026 года;
✅В соцфонд по месту прописки — лично или в МФЦ, или через ГосУслуги.

Воспользуйтесь налоговым калькулятором, чтобы узнать какая сумма кэшбэка вам положена по закону
https://taxback.pro/#calculator

ЭТО нужно знать КАЖДОМУ РОДИТЕЛЮ про ВЫЧЕТ ЗА ОБУЧЕНИЕ ⬇️

🔹Вычет можно получить по расходам на обучение ребёнка до 18 лет или студента очного отделения до 24 лет
Секции, репетиторы, частный сад и школа, колледж и университет, профильные треки — да.

🔹В год на обучение каждого ребёнка семья может потратить до 110 тысяч рублей
❗️Пример: Если оба родителя официально трудоустроены и потратили на обучение одного ребенка 200'000₽, то получат вычет 14300₽ — 13% от 110'000₽. А если на обучение ДВУХ детей потратили те же 200 тысяч, то вычет будет уже 26000₽

🔹Не нужны чеки и договоры — нужна только СПРАВКА ОБ ОПЛАТЕ ОБРАЗОВАТЕЛЬНЫХ УСЛУГ

🔹Вычет можно получить за предыдущие 1-3 года, но расходы переносить нельзя
❗️ Например: В 2024 году вы тратили на обучение ребёнка, но из декрета вышли только в 2025. Вычет получить нельзя.

🔹Неважно, чьей картой оплачено обучение ребёнка.
Расходы в браке общие. Каждый родитель имеет право на вычет, независимо от того, кто платил.

🔹Вычет можно получать ИЛИ в зарплату, ИЛИ отдельно на карту вне зарплаты.
Первый вариант выгоден тем, у кого "белая" зарплата меньше 200 тысяч рублей в месяц. Для оформления вычета нужно подать заявление через личный кабинет налогоплательщика. Сделать это можно сразу после получения справки. Для второго — нужно ждать начала следующего года и подавать декларацию.

Экономьте на учёбе, не теряя качества образования!

Для оформления вычета пишите в Direct

Как бесплатно ходить в бассейн в Москве?
🏃🏻‍♀️И на многие другие спортивные секции.

✅Зайти на сайт
https://sport.mos.ru/sections
✅ Отфильтровать по виду спорта, возрасту и важным для вас критериям
✅ Выбрать удобный день и время, заказать абонемент
✅ Получить в поликлинике справки:
- о допуске на спортивные занятия
- о группе здоровья
✅ Получить абонемент по адресу, который вам пришлют на электронную почту
❤️ Начать заниматься спортом бесплатно 😉

❗️ Актуально для жителей от 7 до 99 лет, у которых есть постоянная или временная регистрация в Москве

Кейс: "Живёт в Китае, налог в России. Как я сэкономила 850 тысяч рублей нерезиденту"

⚡️Ситуация
Сяо долго жила в России.
В 2018 квартиру в Санкт-Петербурге, а в 2020 — еще долю другой квартиры у земляка. Затем вышла за него замуж. Спустя несколько лет они решили вернуться в Китай, предварительно продав свои доли в 2024 и её квартиру в 2025.
А в 2026 Сяо получила онлайн-требование заплатить 850 тысяч рублей российской налоговой за продажу доли — туда вошёл налог, штрафы и пени за просрочку подачи декларации и уплаты налога.
Налоговая может "опомниться" и потребовать налог в течение 3 лет, а "виноват" налогоплательщик.

✅Решение
Проанализировав ситуацию, я сделала вывод, что лучшим решением в данной ситуации будет составить соглашение о распределении дохода.
И отправить его в налоговую вместо декларации 3-НДФЛ.

📢Результат
Налоговая долго тянула с ответом, продолжая начислять пени. Пришлось ещё и жалобы отправить. Но в конечном итоге, налоговая подтвердила, что налог платить не нужно, а также отменила штрафы и пени.

#taxback_кейс

Какой самый большой налог требовала от вас налоговая? Пытались ли вы оспорить сумму и что из этого получилось — делитесь в комментариях.

⚡️ Ипотечные каникулы для семей с детьми: новые правила.

С 1 сентября 2026 года семьи, в которых появился 2 или последующий ребёнок, смогут временно не платить ипотеку без подтверждения снижения дохода, благодаря закону №229‑ФЗ от 04.07.2026г.

Срок действия льготы — до 18 месяцев, пока второму или последующему ребёнку не исполнится 1,5 года.

Первые 6 месяцев каникул проценты не будут начисляться совсем.
С 7-го по 18-й месяц проценты начисляются по ставке из кредитного договора, но их уплата откладывается: всю сумму нужно будет погасить после окончания льготного периода.

Для оформления льготы должны быть соблюдены все условия:
- недвижимость должна быть единственной жилой собственностью семьи;
- ипотека оформлена до 01.09.2026г.
- сумма кредита на момент выдачи не превышала 15 млн.руб.
- подать заявление на получение льготы нужно в течение 180 дней после рождения или усыновления ребёнка.

Прежде чем закрыть ипотеку, сохрани эти документы✅

Ради них пришлось бы ехать в банк после закрытия ипотеки. Поэтому для экономии вашего времени, я рекомендую заранее скачать их в приложении банка, пока у вас ещё открыт к ним доступ.

СПРАВКА О ФАКТИЧЕСКИ УПЛАЧЕННЫХ ИПОТЕЧНЫХ ПРОЦЕНТАХ. За все годы ипотеки. Нужна для оформления вычета по ипотечным процентам, а также для уменьшения налогов при продаже недвижимости.

ПЛАТЁЖНЫЙ ДОКУМЕНТ О ВНЕСЕНИИ ПЕРВОГО ВЗНОСА — платёжный кассовый ордер, платежное поручение, чек или квитанция. Это один из основных документов для получения вычета не только по ипотечным процентам, но и за покупку недвижимости.

Инструкция: "Как оформить пароль к ИНН для входа в личный кабинет налогоплательщика"

Есть 2 способа для входа в личный кабинет налогоплательщика:
- ИНН + пароль
- ГосУслуги (логин и пароль)

Если не хотите использовать ГосУслуги и вводить дополнительные коды, можете создать пароль к ИНН.

Раньше его можно было получить только в налоговой. Для этого нужно было обязательно прийти лично в инспекцию по месту прописки с паспортом, получить пароль к ИНН и ждать активации.

Теперь можно сделать это онлайн.

Пошаговый план действий:
- зайти в личный кабинет налогоплательщика с помощью логина и пароля ГосУслуг
- в правом верхнем углу нажать на человечка, далее "Настройки профиля"
- нажать на кнопку "Безопасность"
- "Задать пароль"
- Ввести желаемую комбинацию символов
- Сохранить

Теперь входить в ЛК налогоплательщика будет ещё удобнее 😉

#taxback_инструкция