ПрофБанкинг

❗️Банк России оставил ключевую ставку на уровне 14% годовых.

Текущее ценовое давление сохраняется повышенным. Инфляционные ожидания остаются высокими. Проинфляционные риски преобладают над дезинфляционными на среднесрочном горизонте.

Годовая инфляция, по оценке на 19 октября 2026 года, сложится в диапазоне 7,1–7,6% по итогам года.

👉 ЦБ РФ обновил среднесрочный прогноз, согласно которому в оставшийся до конца 2026 года период средняя ключевая ставка составит 14,0%, что допускает как сохранение, так и изменение ключевой ставки на последнем в этом году плановом заседании 18 декабря 2026 года.

В 2027 году базовый сценарий предполагает среднюю ключевую ставку в диапазоне 12,5–13,5% годовых (при том, что ещё в июле ЦБ РФ прогнозировал 10,5–12,5%).

🌹 С любовью к банковскому делу,    
ПрофБанкинг

❗️В последние дни перед заседанием Совета директоров Банка России по ключевой ставке часто появляются свежие данные по инфляции, которые будут прямо влиять на решение регулятора:

✅Позитивная статистика по инфляции. С 13 по 19 октября 2026 года зафиксирована инфляция на уровне 0,05% (неделей ранее была — 0,11%). Годовая инфляция замедлилась с 7,22% до 7,15%. Такие данные приводит Минэкономразвития.

✅Инфляционные ожидания за период с 5 по 15 октября тоже показали позитифф — ожидаемая через год инфляция снизилась до 13,2% (было 14,2%). Наблюдаемая инфляция снизилась до 14,5% (было 15,1%).

Более того, улучшился геополитический фон в последние дни.

На самом деле, это повод для снижения ключевой ставки, но рынок снижения не ждет, в том числе из-за бюджетного импульса, роста тарифов ЖКХ, атак на инфраструктуру, сложностей на рынке труда. Да и банки ставки пока не снижают.

Банк России отозвал лицензию на осуществление банковских операций у НКО «Тайдон» (номер лицензии 2085-Д, г. Кемерово, 355-е место по величине активов).

НКО «Тайдон» оказалась неспособна исполнить обязанность по уплате обязательных платежей в течение более 14 дней. Регулятор констатировал, что активы НКО характеризовались крайне низким качеством и не позволяли генерировать необходимый денежный поток, что привело к полной утрате платежеспособности.

«Тайдон» работал на рынке с 1992 года, изначально был банком, но в ноябре 2022 года сменил статус банка с базовой лицензией на небанковскую кредитную организацию, осуществляющую депозитно-кредитные операции. Причем это была единственная в России НКО такого типа – депозитно-кредитная.

Единственным учредителем НКО являлся Тимур Цориев, который сам был признан банкротом. ЦБ РФ дважды выдавал предписания Цориеву об ограничении права голоса как собственника из-за его неудовлетворительного финансового положения или деловой репутации.

Прогноз по ключевой ставке для заседания 23 октября 2026 года

В пятницу, 23 октября 2026 года, Совет директоров Банка России проведёт предпоследнее в этом году плановое заседание по ключевой ставке.

Мы проанализировали три важнейших фактора, которые будут учитываться при принятии решения: инфляцию, оценку бизнес-климата и бюджетную политику.

Инфляция. Месячный прирост цен с исключением сезонности в пересчете на год замедлился в сентябре до 6,5% (против 7,5% в августе),  но устойчивая инфляция всё еще заметно выше цели и в III квартале оказалась выше, чем во II. Уменьшилось влияние эффектов ситуации на топливном рынке, однако товары с высокой транспортной составляющей в структуре себестоимости всё ещё дорожали повышенными темпами.

Оценка бизнес-климата. Появились признаки восстановления деловой активности, но говорить об уверенном экономическом росте пока рано. Индикатор бизнес-климата повысился с -2,4 до +1,2 пункта. Это существенный месячный скачок. Однако есть нюанс: текущие оценки предприятий остаются отрицательными (-6,1 пункта), а положительный результат обеспечивается в том числе ожиданиями на следующие три месяца (+8,7 пункта).

Бюджетная политика. Минфин резко повысил прогноз расходов на 2026 год (+4,46 трлн ₽; рост на 10,1% относительно первоначального плана), а оценку дефицита бюджета увеличил вдвое – с 1,6 до 3,2% ВВП. Дополнительные бюджетные расходы создают риски усиления внутреннего спроса и замедления снижения инфляции. При этом объявленное снижение цены отсечения
по бюджетному правилу с 59 до 50 долларов за баррель призвано способствовать положительному эффекту в 2027–2029 годах, но рассчитывать на этот дезинфляционный эффект в текущем году преждевременно.

Мы считаем, что регулятор сохранит ставку на уровне 14% годовых. Более того, полагаем, что Банк России воздержится от мягкого сигнала о скором снижении ставки.

🌹 С любовью к банковскому делу,    
ПрофБанкинг

🔸 Регулятор обсуждает переход своей платежной системы и всех её сервисов на круглосуточную работу без выходных

🔸 В России осталось ровно 300 банков: 210 с универсальной лицензией и 90 базовых банков. Зато число небанковских кредитных организаций выросло с начала 2026 года с 46 до 57

🔸 Дата-центр Сбербанка был атакован беспилотниками в Саратовской области. До этого были атакованы три дата-центра Яндекса, были проблемы со счетами и вкладами у клиентов Яндекс Банка, инженеры продолжают восстановление

🔸 ЕС ввел 22-й пакет антироссийских санкций, в который попали 743 физических лица и 826 юридических лиц, но банков среди них нет.

🌹 С любовью к банковскому делу,
    ПрофБанкинг

В России начала формироваться регулируемая инфраструктура рынка криптовалют и даже появилась первая саморегулируемая организация операторов информационных систем (СРО ОИС), в которых осуществляется выпуск цифровых финансовых активов (ЦФА) — ею стала НАУФОР.

9 банков как минимум, включенные Банком России в реестр ОИС, обязаны вступить в СРО ОИС (Сбер, ВТБ, Альфа, ГПБ, ТБанк, Уралсиб, ОЗОН Банк, Моснарбанк, Синара).

👉 Для тех, кто пока не готов читать Федеральный закон № 282-ФЗ целиком, мы подготовили в нашей Банковской библиотеке аннотацию к нему.

Цифровыми депозитариями — самой интересной частью новой инфраструктуры — из банков уже стали Сбер и ВТБ, причем ВТБ получил разрешение и как криптообменник. В число криптообменников из кредитных организаций по состоянию на 09.10.2026 входят также АО «ПроБанк» и РНКО «ФИНПИЛОТ».

🌹 С любовью к банковскому делу,
    ПрофБанкинг

В России появилась новая небанковская кредитная организация ООО РНКО «УНИПЛАС».

Регулятор выдал ей лицензию на совершение банковских операций № 3577-К.

Воинский учет для банков и не только

С 1 октября по 30 декабря 2026 года всем юрлицам от крупных банков до микробизнеса нужно сдать документы по воинскому учету: как минимум, карточку по ф.18 и План работы по ведению воинского учета на 2027 год.

Привыкшие к высокой скорости работы и цифровым документам московские банкиры вынуждены будут «ехать ногами» с бумагами в единственный в Москве для всех юрлиц военкомат на ул. Гончарова.

Между тем в Москве зарегистрировано 575 885 юрлиц, и чтобы их всех принять военкомат до конца года должен обслуживать по 9000 юрлиц в день и больше (по 1800 юрлиц в час, 30 человек в минуту), что его возможности не позволяют в принципе.

Просчитывал ли кто-то эту нагрузку, не совсем понятно.

Об очередях на улице и пожеланиях ЭДО написали в нашем блоге.

👉 Всегда на стороне банков,
ПрофБанкинг

🔸 Президент Росcии подписал Распоряжение, разрешающее реорганизацию и продажу ЮниКредит Банка

🔸 Еврофинанс Моснарбанк сменил название и стал просто Моснарбанком

🔸 ЦБ РФ выпустит серебряную монету в серии «Памятники архитектуры России»

🔸 В сентябре 2026 года объем выданной ипотеки cущественно вырос перед изменением правил господдержки

🔸 В 4 раза выше взносы в систему страхования вкладов из-за одного вопроса о риске недобросовестного поведения

🌹 Мы любим банки,
ПрофБанкинг

Минфин РФ сообщил, что в период с 7 октября по 6 ноября 2026 года ежедневный объем покупки инвалюты составит в эквиваленте 12,7 млрд рублей.

Это в 5 раз больше, чем сейчас. Суммарное отклонение фактически полученных нефтегазовых доходов от прогнозов составило минус 10,04 млрд руб. (было минус 45 млрд руб.).

Банк России будет зеркалировать эти операции на внутреннем рынке (продавать Минфину валюту и покупать её на рынке) и одновременно будет продавать валюту в эквиваленте 580 млн рублей в день по отложенным ранее операциям. Таким образом, чистый объем покупок валюты на рынке составит 12,12 млрд рублей против текущих 1,92 млрд рублей.

При отсутствии других влияющих факторов покупка валюты Центральным банком способствует ослаблению рубля.

🌹 Операции Банка России на открытом рынке
и их влияние на банки и экономику —
в уникальном курсе Мастер банковского дела