ТОП-6 самых доходных ОФЗ под пассивный доход. Доходность снизилась, но остается хорошей

Привет, инвесторы, рантье и зарплатные клиенты Минфина! Вечер пятницы, а значит самое время проверить, сколько нам готов платить Антон Германович. Неделя после заседания ЦБ прошла спокойно, но длинные ОФЗ потихоньку дорожают, а доходности сползают вниз. Не сильно, но неприятно. В рейтинге та же шестерка, но места снова перетасовались. Погнали смотреть почем нынче зарплата для народа!

ТОП-6 самых доходных длинных ОФЗ недели

Состав тот же, что и неделю назад, а разрыв между первым и шестым местом сжался до 0,04%. Шесть бумаг идут почти ноздря в ноздрю, а последняя тройка и вовсе стоит друг у друга на головах. Как обычно, каждой ОФЗ присваиваем номинацию.

ОФЗ 26245 — 👑 Корона с третьей попытки
ISIN: SU26245RMFS9
Котировка: 81,414%
Доходность: 16,62%
Купон: 59,84 ₽
Ставка купона: 12%
ТКД: 14,74%
Погашение: 26.09.2035

Две недели назад была пятой, неделю назад — второй, теперь на троне. Самое близкое погашение в рейтинге — для тех, кто не хочет ждать до 2040 года. Есть у меня ❤️

ОФЗ 26254 — 🚀 Рывок недели
ISIN: SU26254RMFS1
Котировка: 83,585%
Доходность: 16,61%
Купон: 64,82 ₽
Ставка купона: 13%
ТКД: 15,55%
Погашение: 03.10.2040

Поднялась с пятого места на второе. Самая долгая бумага в рейтинге и самая высокая ТКД. Минфин зовет в отношения до 2040 года, но и платит щедрее всех.

ОФЗ 26246 — 🧱 Стабильность
ISIN: SU26246RMFS7
Котировка: 81,032%
Доходность: 16,60%
Купон: 59,84 ₽
Ставка купона: 12%
ТКД: 14,81%
Погашение: 12.03.2036

Третьей была неделю назад, третья и сейчас. Каждую неделю в ТОПе, ничего лишнего. Тоже моя ❤️

ОФЗ 26253 — 📉 Свергнутый король
ISIN: SU26253RMFS3
Котировка: 84,399%
Доходность: 16,60%
Купон: 64,82 ₽
Ставка купона: 13%
ТКД: 15,40%
Погашение: 06.10.2038

Неделю назад носила корону, теперь четвертая. Короли в этом рейтинге больше недели не живут — это уже традиция 😄 Зато купон 13% никуда не делся.

ОФЗ 26250 — 💸 Самая дешевая
ISIN: SU26250RMFS9
Котировка: 79,988%
Доходность: 16,60%
Купон: 59,84 ₽
Ставка купона: 12%
ТКД: 15,00%
Погашение: 10.06.2037

Единственная бумага ТОПа дешевле 80% номинала: тысячу рублей отдают за 800. Люблю распродажи. Моя ❤️

ОФЗ 26247 — 📅 Скоро зарплата
ISIN: SU26247RMFS5
Котировка: 80,195%
Доходность: 16,58%
Купон: 61,08 ₽
Ставка купона: 12,25%
ТКД: 15,27%
Погашение: 11.05.2039

Шестая, но с приятным бонусом в виде купона в ноябре, ближе всех в рейтинге. Если купите сейчас, первые деньги от Минфина уже меньше чем через месяц. Есть у меня ❤️

Динамика недели

• Максимальная доходность неделю назад: 16,71%
• Максимальная доходность сейчас: 16,62%
• Изменение: −0,09%

Длинные ОФЗ за неделю подорожали, доходности снизились. ЦБ сохранил ставку (ранее рассказывал, почему длинные ОФЗ дают 16-17%, когда ключ 14%), сюрпризов не было, и рынок облигаций немного выдохнул.

Если вы покупали в прошлую пятницу — тело уже в небольшом плюсе. Разница между первым и шестым местом — 0,04%. Выбирать по сотым долям процента точно не стоит заморочек. Смотрите на срок, цену, размер купона и месяцы выплат.

Что у меня в ОФЗ-портфеле?

Из сегодняшнего ТОПа у меня в портфеле опять четыре бумаги: 26245, 26246, 26250 и 26247. Плюс 26233 и 26240. Шесть выпусков подобраны так, чтобы зарплата от Минфина была каждый месяц.

Ближайшие поступления в белом конверте с моей фамилией ожидаю от 26247 — 25 ноября и 26250 — 23 декабря. Что делаю с ЗП? Как обычно: купон пришел — реинвестировал — жду следующий.

Итого

Антон Германович, мы так не договаривались! Пока все обсуждали ставку, длинные ОФЗ тихонько подорожали, а доходность откатилась до 16,62%. Это все еще много: ТКД у лидеров 14,7–15,6% при ключе 14%. Но окно, похоже, понемногу прикрывается.

А вы как думаете: доходности ОФЗ еще подрастут или пора фиксировать 16,6%, пока дают? Куда движется рынок?

Мои ссылки: публичный портфель | Смартлаб | Дзен | Телеграм-канал