Новые лимиты на переводы: что изменится с 1 июня на самом деле?

Оценкой поделился эксперт - Олег Лобов.

В интернете активно обсуждаются новые ограничения на денежные переводы.
ЦБ действительно вводит новые правила, однако они не имеют отношения к переводам между своими счетами или семье.

Суть нововведений — ужесточение контроля за подозрительными операциями в рамках борьбы с легализацией доходов.
Для обычных граждан ничего не меняется, а вот для недобросовестных «схемщиков» банки подготовили три ключевых сигнала тревоги:

1) Крупный ввод и быстрый вывод за рубеж (от 5 млн руб. наличными).
2) Дробление сумм (более 10 операций по внесению от 100 тыс. руб. с немедленным снятием).
3) Оплата бизнес-счетов через кассу физлица (оплата чужого юрлица).

Теперь банки обязаны жестко реагировать на эти маркеры: отказывать в операциях и уведомлять Росфинмониторинг.

Однако важно помнить: даже невинные на первый взгляд привычки по работе с крупными наличными могут случайно привлечь внимание системы к Вашему счету.