Можно или нельзя подтвердить источник происхождения денег договором займа?

После выхода методички ЦБ все заметили в перечне документов, которыми можно подтвердить происхождение денежных средств - Договор займа. И очень этому обрадовались.

Придется, друзья, вас огорчить.

Сначала вспоминаем мой старый пост. Если вы говорите, что вам вернули долг - надо показать где вы взяли деньги на его первоначальное предоставление.

Но как же быть, если вам в долг дали денег? На этой же странице, этой же методички есть чудесная фраза:

При представлении клиентами – физическими лицами документов, перечисленных в указанном перечне, кредитным организациям рекомендуется также запрашивать у них документы, подтверждающие источники происхождения наличных денежных средств в валюте Российской Федерации, в том числе полученных от третьих лиц.

Если перевести на русский язык, то вам нужно дополнительно банку подтвердить источник происхождения денег у займодавца.

Да-да, перед тем, как брать в долг наличными суммы свыше 5 000 000 рублей вам необходимо дополнительно запросить у займодавца документы, подтверждающие легальное происхождение этих денег.

Бонусом ловите небольшой секрет.
В методичке явно указано, что банки должны запрашивать источники средств от суммы свыше 5 млн рублей.
Многие банки значение в 5 млн рублей оставили только для Москвы и крупных мегаполисов. Для отделений из регионов поставили отсечку в 2-3 млн рублей.
Так что сумма в 5 млн рублей достаточно условная и не гарантирует отсутствие внимания на операции с более мелкими номиналами.

@tot115fz