Иллюзия диверсификации

Разбираем задачу 👉 https://max.ru/publicmaxcapital/AaF8gfC_IA8

Все пять компаний зависят от одного фактора — цены на нефть и состояния нефтяной отрасли.

Если нефть упадёт или отрасль столкнётся с санкциями, все пять бумаг просядут одновременно.

Почему это не диверсификация ❌

Диверсификация — это не количество бумаг, а независимость рисков.

Пять бумаг из одной отрасли — это один риск, помноженный пять раз.

Что делать: распределять капитал между разными отраслями — например, нефть, банки, технологии, потребительский сектор, здравоохранение.

Тогда проблемы в одной отрасли не обрушат весь портфель.

🔥- если задачка была интересной