ЦБ РФ рекомендовал банкам жестче контролировать внесение крупных сумм наличных на счета.

Под прицел комплаенса теперь попадают операции от ₽5 млн за один раз или суммарно в течение месяца, включая эквивалент в валюте.

Если принести в кассу такую сумму, банк потребует официальные документы, подтверждающие легальность происхождения капитала. Это могут быть договоры купли-продажи недвижимости, справки о доходах, документы на наследство или закрытые вклады.

Главная цель регулятора — перекрыть каналы теневого оборота наличных и усложнить жизнь серым схемам. При отказе подтвердить источник происхождения денег банк имеет полное право заблокировать дистанционное обслуживание или просто развернуть клиента на входе.

Накопления «под матрасом» придется легализовывать заранее перед любой крупной сделкой.

OZMAN