Нетипичные снятия наличных, переводы подозрительным получателям и определённые комментарии к платежам могут стать поводом для приостановки банковских операций.

Что может вызвать подозрения банка:
- необычная активность. Например, резкое увеличение частоты и сумм снятия наличных, особенно ночью или в других городах;
- подозрительный получатель. Переводы на номера, связанные с мошенническими схемами и включённые в базы Банка России, могут быть заблокированы;
- комментарии к переводам. Формулировки «за торт», «за реснички» или «за квартиру за январь» могут указывать на оплату товаров, услуг или аренды, что способно привлечь внимание банка при оценке операций;
- переводы компаниям повышенного риска, в том числе букмекерским конторам и онлайн-казино.

При этом отдельная операция не обязательно приведёт к блокировке: значение имеют её контекст и особенности финансового поведения клиента.