Запрос банка по 115-ФЗ: как ответить и не усугубить ситуацию

Запрос от банка — не повод паниковать и отправлять документы «на глазок». Но и откладывать ответ в долгий ящик не стоит.

Как действовать в таком случае:

🔺 не успеваете собрать документы — попросите отсрочку;
🔺чего-то нет — прямо укажите это в пояснении и объясните причину;
🔺одних договоров и актов может быть мало — банку важно понять экономический смысл сделки;
🔺платеж не совпадает с ОКВЭД — заранее объясните, почему он законен и нужен бизнесу;
👉 налоги платите с другого счета — регулярно передавайте в банк подтверждения и выписки.

Если операции временно ограничили, общайтесь с банком и направляйте документы по срочным платежам. Зарплату и налоги обычно можно провести, но конкретные условия зависят от ситуации.

❗Самые частые ошибки бизнеса — работа без договоров, формальные ответы, крупные снятия наличных без понятной причины, отсутствие обычных хозяйственных платежей и игнорирование сообщений банка.

Подробности и советы от представителей банка — в статье на Клерке 🔥