Сегодня хочу поделиться историей-кейсом одного клиента.
Екатерина обратилась ко мне с простой, на первый взгляд, задачей — подбор полиса ипотечного страхования жизни.
Как писал ранее в посте Покупаете ипотечную страховку «для галочки»? Рискуете оставить семью на улице, по статистике, большинство заемщиков воспринимают покупку полиса как навязанную услуга от банка. Поэтому, как правило, просто минимизируется стоимость полиса, а также игнорируется медицинское анкетирование (все галочки проставлены так, что человек абсолютно здоров). Результат таких действий — отказ в страховой выплате при наступлении страхового случая.
Клиент взял ипотечный кредит в банке ВТБ. Ранее у него был долгосрочный полис на срок всего кредита (это лучшая опция). В прошлом году он не успел продлить вовремя полис и решил приобрести годовой полис.
В 2026 году пришло время продлевать полис. Выяснилось, что в начале года ВТБ поднял страховые тарифы в 3 раза, а также отменил страховки на весь срок кредита (если бы у клиента был длинный полис, его бы это не коснулось). Итого, при продлении полиса человека ставят перед фактом, что теперь он должен заплатить за полис в 3-4 раза больше, а также каждый год должен будет подтверждать состояние своего здоровья.
Проанализировав рынок мне удалось подобрать полис с существенным дисконтом от базовой цены, нормальной медицинской анкетой и условиями страхования, гарантирующими выплату при страховом случае.
Вывод: к страхованию жизни (будь то ипотечное или добровольное) нужно относиться крайне серьезно, продумать заранее последствия своих действий, подбирать оптимальный во всех смыслах продукт. Помнить, что цена не решающий аргумент при выборе страхового продукта.
Мира, богатства и добра!
Екатерина обратилась ко мне с простой, на первый взгляд, задачей — подбор полиса ипотечного страхования жизни.
Как писал ранее в посте Покупаете ипотечную страховку «для галочки»? Рискуете оставить семью на улице, по статистике, большинство заемщиков воспринимают покупку полиса как навязанную услуга от банка. Поэтому, как правило, просто минимизируется стоимость полиса, а также игнорируется медицинское анкетирование (все галочки проставлены так, что человек абсолютно здоров). Результат таких действий — отказ в страховой выплате при наступлении страхового случая.
Клиент взял ипотечный кредит в банке ВТБ. Ранее у него был долгосрочный полис на срок всего кредита (это лучшая опция). В прошлом году он не успел продлить вовремя полис и решил приобрести годовой полис.
В 2026 году пришло время продлевать полис. Выяснилось, что в начале года ВТБ поднял страховые тарифы в 3 раза, а также отменил страховки на весь срок кредита (если бы у клиента был длинный полис, его бы это не коснулось). Итого, при продлении полиса человека ставят перед фактом, что теперь он должен заплатить за полис в 3-4 раза больше, а также каждый год должен будет подтверждать состояние своего здоровья.
Проанализировав рынок мне удалось подобрать полис с существенным дисконтом от базовой цены, нормальной медицинской анкетой и условиями страхования, гарантирующими выплату при страховом случае.
Вывод: к страхованию жизни (будь то ипотечное или добровольное) нужно относиться крайне серьезно, продумать заранее последствия своих действий, подбирать оптимальный во всех смыслах продукт. Помнить, что цена не решающий аргумент при выборе страхового продукта.
Мира, богатства и добра!
Просмотры: 4
