РБК пишет,
При этом такие проверки существуют уже сейчас.
Что это значит на практике?
Представьте: вы приносите в банк крупную сумму. И банк просит объяснить её происхождение. Это выручка бизнеса? Доход от продажи машины? Дивиденды? Или накопления, которые вы раньше сняли со счёта?
Ответ «это мои деньги» сам по себе может оказаться недостаточным. Могут понадобиться документы.
‼️Но давайте без страшилок. Из этой новости не следует, что наличные запретили, а любое пополнение счёта автоматически приведёт к блокировке.
Значение имеют происхождение денег, характер операций и то, насколько они соответствуют финансовому положению клиента.
Для собственника бизнеса я вижу здесь конкретную задачу: сделать движение денег понятным и подтверждаемым.
Первое - разделите личные деньги и деньги бизнеса в учёте. Чтобы можно было объяснить, где выручка, где ваши вложения, а где деньги, которые вы забрали себе.
Второе - сохраняйте документы, подтверждающие источник средств. Договоры, выписки, документы о выплате дивидендов. Конкретный набор зависит от ситуации.
Третье - перед крупным внесением наличных уточните у банка, какие подтверждения могут понадобиться. Это не гарантирует отсутствие проверки, но поможет подготовиться.
Как финансовый директор, я рекомендую проверить это заранее. Когда документы приходится восстанавливать срочно, на это уходят время и силы, которые нужны бизнесу.
что Центробанк готовит дополнительные рекомендации банкам по проверке происхождения денег.
При этом такие проверки существуют уже сейчас.
Что это значит на практике?
Представьте: вы приносите в банк крупную сумму. И банк просит объяснить её происхождение. Это выручка бизнеса? Доход от продажи машины? Дивиденды? Или накопления, которые вы раньше сняли со счёта?
Ответ «это мои деньги» сам по себе может оказаться недостаточным. Могут понадобиться документы.
‼️Но давайте без страшилок. Из этой новости не следует, что наличные запретили, а любое пополнение счёта автоматически приведёт к блокировке.
Значение имеют происхождение денег, характер операций и то, насколько они соответствуют финансовому положению клиента.
Для собственника бизнеса я вижу здесь конкретную задачу: сделать движение денег понятным и подтверждаемым.
Первое - разделите личные деньги и деньги бизнеса в учёте. Чтобы можно было объяснить, где выручка, где ваши вложения, а где деньги, которые вы забрали себе.
Второе - сохраняйте документы, подтверждающие источник средств. Договоры, выписки, документы о выплате дивидендов. Конкретный набор зависит от ситуации.
Третье - перед крупным внесением наличных уточните у банка, какие подтверждения могут понадобиться. Это не гарантирует отсутствие проверки, но поможет подготовиться.
Как финансовый директор, я рекомендую проверить это заранее. Когда документы приходится восстанавливать срочно, на это уходят время и силы, которые нужны бизнесу.