Налоговый гид | 3-НДФЛ, вычеты, продажа имущества

Из 61 577 рублей земельного налога в 12 315 рублей - кейс за 18 дней

Часто сумма налога в личном кабинете кажется нам окончательной. Но автоматический расчёт ФНС не всегда учитывает все основания для правильного расчета налога. 🧾

Ко мне обратился клиент по рекомендации другого заказчика. Его запрос был конкретным: проверить расчёт земельного налога за 2025 год по земельному участку.

В уведомлении в личном кабинете была указана сумма 61 577 рублей. Клиент хотел понять, действительно ли именно столько он должен заплатить, или расчёт можно пересмотреть. 🔎

🔥Я проверила ситуацию и провела необходимые действия для перерасчёта. В результате налог пересчитали до 12 315 рублей.

Перерасчёт в личном кабинете налогоплательщика занял 18 дней. Итоговая разница составила 49 262 рубля. 💰

Экономия составляет почти 50 тыс руб! 😱 Эти деньги можно потратить на семью, нужные покупки или другие важные платежи.

Главный вывод из этого кейса: сумму налога, которую автоматически рассчитала ФНС важно перепроверять. Если есть реальные основания, налог можно уменьшить законным способом.

Такие ситуации требуют не догадок, а внимательной проверки расчёта и документов. Я помогаю разобраться в налоговых начислениях и найти законные способы не переплачивать.

Проверьте свой расчёт земельного и другого налога, прежде чем платить. Напишите мне в личные сообщения если сомневаетесь - разберём начисление, найдём основания для перерасчёта и выясним, не переплачиваете ли вы.

#кейс

✅ Подборка небольших, но интересных каналов✨

✨AnnaVorona
Влоги про деревенские будни и другое

🍬 Место тёплых мыслей
Для тебя. О важном. С теплотой.

✨HAPPY TIME Учимся быть счастливыми. Ежедневный марафон психологических техник и практик.

✨Экономняшка
Знаю все тайные распродажи Вб Озон. Розыгрыши каждый месяц.

✨Крым. Первый
Родные просторы глазами местных. Отдых, путешествия, советы

😱ХАЛЯВА ТУТ👍 скидки до 90% сливы и глюки цен, качественные товары за копейки!

✨Весёлый винегрет
Заходите за порцией хорошего настроения

✨Сканди без пафоса
Уютный канал с простыми идеями и находками для дома.

✨Налоговый гид | 3-НДФЛ, вычеты, продажа имущества
Узнай, за что государство может вернуть тебе деньги!

✨Эстетика уюта - самые уютные и красивые находки для вашего дома

✨BTS*ВишенкаV
О корейском красавчике Ким Тэхёне-певце, авторе, актёре и мембере септета BTS.

✨Женька в деревеньке
Простые сельские будни: огород, хозяйство, рецепты и секреты урожая.

✨МИР ЖЕНЩИНЫ
Фото галерея прекрасных женщин.

✨Наша ОСОБЕННАЯ ЖИЗНЬ.
Детский Аутизм, мы не сдаёмся.
Социализируемся, реабилитируемся.

✨✨✨✨✨✨✨✨✨✨

✅ КАТАЛОГ КАНАЛОВ МАХ
✅ Добавить канал в подборку
✅ Наборы к блогерам

Пост носит рекомендательный характер

🌎Земельный налог за 5 минут: что проверить каждому собственнику

Земельный налог —местный налог, как и на имущество. Его ставки и льготы определяют власти муниципалитета. Но есть федеральные правила, которые действуют по всей стране.

Разбираем главное!

👤 Кто платит и за что?

Платить налог обязаны не только собственники земли, но и граждане, у которых участок находится на праве постоянного (бессрочного) пользования или пожизненного наследуемого владения. Арендаторы налог не платят.

Налог начисляется на кадастровую стоимость участка. Значит важно следить за её правильностью.

📊 Ставки

0,3% — для земель сельхозназначения, участков под жильём (ИЖС), личного подсобного хозяйства (ЛПХ), садоводства и огородничества.

1,5% — для всех прочих участков (например, под коммерцию).

Важное изменение. Согласно ФЗ 176 от 12.07.24г. ЗУ с кадастровой стоимостью свыше 300 млн руб., предназначенные для ИЖС, ЛПХ или садоводства, теперь облагаются по ставке 1,5% начиная с 2025 г. Исключение сделано только для сельхозземель и земель обороны.

🧾 Формула расчета

Налоговая сама считает сумму, но проверить её важно.

Налог = (Кадастровая стоимость − Вычет) × Ставка × Коэффициент владения × Доля

Коэффициент владения применяется, если вы владели участком не весь год (количество месяцев владения/12).
Доля — если участок в общей долевой собственности.
Вычет — позволяет уменьшить сумму налога.

🎁 Льготы и вычеты

Федеральный вычет. Налоговая база уменьшается на кадастровую стоимость 600 кв. м по одному участку. Если участок ровно 6 соток или меньше — налог будет ноль.

Кому положен этот вычет: пенсионерам и предпенсионерам, инвалидам I и II групп, инвалидам с детства, ветеранам боевых действий, чернобыльцам, а также многодетным семьям. С 2026 года вычет для многодетных распространён на родителей с тремя и более детьми до 23 лет, если они учатся очно.

⚠️Вычет применяется только к одному участку. Если их несколько, ФНС по умолчанию выберет участок с максимальным налогом. Если вы хотите применить вычет к другому — нужно подать заявление.

Также на федеральном уровне от налога полностью освобождены представители коренных малочисленных народов Севера, Сибири и Дальнего Востока в отношении земель для традиционного образа жизни.

Местные льготы могут быть шире. Например, в Москве для многодетных семей налоговую базу дополнительно уменьшают на 1 млн рублей, в Краснодаре освобождаются от земельного налога участники СВО, военнослужащие и члены их семей, лица имеющие 3 и более детей, малоимущие граждане, и другие категории. Т.е. проверять нужно именно свой регион.

Проверяйте кадастровую стоимость! Если она завышена, налог можно пересчитать. Оспорить стоимость можно через комиссию при Росреестре или через суд. В 2026 году появилась возможность оспаривать и архивную кадастровую стоимость, но с ограничением по срокам.

Целевое использование. Если участок под ИЖС или садоводство используется не по назначению (простаивает, используется под коммерцию), налоговая может применить ставку 1,5% вместо 0,3%.

Ограничение роста налога. Для физлиц действует механизм, который не позволяет налогу резко расти из-за изменения кадастровой стоимости: ежегодный рост суммы ограничен коэффициентом не более 10% п.17 ст. 396 НК РФ(но! Есть важные исключения).

С 2026г. уведомления по умолчанию приходят в Госуслуги. Если сумма неверная или не учтена льгота — подавайте заявление на перерасчёт, приложив подтверждающие документы.

За 2025 год физические лица платят налог до 01.12.2026 г. Если просрочить будут пени.

Полезные ссылки:
Налоговый калькулятор от ФНС. Расчет земельного налога

С информацией о налоговых льготах можно ознакомиться: «Справочная информация о ставках и льготах по имущественным налогам»

Страница про земельный налог

⁉️Если у вас есть вопросы по расчету налога в уведомлении, обращайтесь, проверим, при необходимости подадим на перерасчет! 😉

В следующем посте изучим транспортный налог. Ждете разбор?)
👍-конечно же да
🤨- я итак все знаю

🧮 Налог на имущество: считаем сами

🤔«Почему мне пришла такая сумма?» — вопрос, который хоть раз задавал каждый собственник. Давайте разберём формулу по шагам. Сохраняйте — пригодится, для проверки сумм в уведомлении.

📐 Формула:

Налог = (Кадастровая стоимость − Налоговый вычет) × Доля в праве × Ставка × Коэффициент владения − Сумма льготы

Шаг 1. Налоговая база

За основу берётся кадастровая стоимость объекта на 1 января года, за который считается налог.

Из неё вычитается налоговый вычет (в квадратных метрах):
Квартира, часть жилого дома — минус 20 кв. м;
Комната, часть квартиры — минус 10 кв. м;
Жилой дом — минус 50 кв. м;
Единый недвижимый комплекс (с жилым домом) — минус 1 000 000 рублей.
+ налоговый вычет на каждого ребенка в многодетной семье 5 или 7 кв.м. (см пост)

Шаг 2. Доля и время владения

Если объект в общей долевой собственности — налог считается пропорционально доле.
Если объект был в собственности не весь год — применяется коэффициент владения: число полных месяцев делим на 12. Месяц считается полным, если право возникло до 15-го числа или прекратилось после 15-го.

Шаг 3. Ставка и льготы

Ставки разобрали в предыдущем посте.
Точную ставку смотрите в сервисе ФНС «Справочная информация о ставках и льготах».

Из полученной суммы вычитается льгота — федеральная или местная, если она вам положена. В Санкт-Петербурге, например, для апартаментов и долей в коммуналках льгота считается по отдельным формулам.

Шаг 4. Особые случаи

Если объект только недавно начали облагать по кадастровой стоимости или в регионе ещё применяется инвентаризационная стоимость — могут действовать понижающие коэффициенты (например, 0,6 или 0,2).

Но для большинства «обычных» квартир и домов в регионах, где давно перешли на кадастр, формула простая:
(Кадастр − Вычет) × Доля × Ставка × Месяцы/12

💡 Самый надёжный способ узнать точную сумму — «Налоговый калькулятор» на сайте ФНС (раздел «Расчёт земельного налога и налога на имущество физических лиц»). Он учтёт региональные особенности и льготы автоматически.

📄 Как заявить льготу

Если вы подходите под категорию, но в уведомлении льгота не учтена — подайте заявление о предоставлении льготы.
Формат и порядок заполнения заявления можно посмотреть здесь.
Способы подачи:
— через «Личный кабинет налогоплательщика»;
— почтой;
— лично в любой инспекции;
— через МФЦ (где есть соглашение с ФНС).

Заявление рассматривают в течение 30 дней. Если в нём не указан ограниченный период — повторно подавать не нужно.

Уведомление о выбранных объектах (когда льгота применяется к нескольким объектам одного вида) подаётся до 31 декабря года, с которого применяется льгота. Рассматривается 30 дней.

⚡ Важно: если вы имеете право на льготу, но не подали заявление — налоговая всё равно должна применить её на основании своих данных, начиная с периода возникновения права. Если вы в уведомлении обнаружили, что положенная льгота не применена, нужно заявлять о ней и подавать заявление на перерасчет налога.

📅 Сроки уплаты

Налог платится по уведомлению не позднее 1 декабря года, следующего за истёкшим периодом.
Если налог пересчитали — оплатить нужно не позднее 28-го числа третьего месяца после месяца формирования уведомления о перерасчёте.

Если не оплатить вовремя, то уже с 02 декабря начнет начисляться пени.

Обязательно проверьте вычет, долю, ставку и льготу. Если не согласны с автоматическим расчетом - нужно обращаться в ФНС.

Если остались вопросы —можно изучить подробную информацию на странице ФНС о налоге на имущество.
Узнать свои льготы можно в сервисе ФНС «Справочная информация о ставках и льготах» или в ФНС по тел. 8 800-222-22-22.

В следующем посте разберем земельный налог - как считать, какие есть льготы.

Если у вас есть вопросы по налоговым уведомлениям за 2025 год - пишите мне в личные сообщения, разберемся вместе!

#налогнаимущество #фнс #льготы #недвижимость #налоговыйконсультант

🏠Налог на имущество физлиц: сколько платим, за что и кому положены скидки

💰 Ставки: от 0,1% до 2,5%

Ставки устанавливают муниципалитеты, но выше федерального потолка установить не могут:

0,1% — жилые дома, квартиры, комнаты, недостроенные дома, гаражи, машино-места, хозпостройки до 50 кв. м на участках под ЛПХ/садоводство/ИЖС.
0,5% — «прочие» объекты: склады, административные здания и прочая недвижимость, не попавшая в льготные категории. Это максимум — в вашем городе может быть ниже или вообще 0.
2% — коммерческая недвижимость из регионального перечня: офисы, магазины, ТЦ, общепит, бытовые услуги. Налог считается от кадастровой стоимости.
2,5% — объекты дороже 300 млн рублей.

🏙️ Федеральные льготы-т.е. освобождение от уплаты от налога на имущество для определенных категорий граждан.

Льгота действует на один объект каждого типа (квартира, дом, гараж и т.д.) и не распространяется на коммерческую недвижимость из перечня по ст. 378.2 НК РФ.

Кто имеет право (перечень очень большой, по этому рекомендую поискать свои основания для льгот на сайте ФНС "Справочная информация о ставках и льготах по имущественным налогам"):
— инвалиды I и II групп, инвалиды с детства, дети-инвалиды;
— военнослужащие и уволенные с выслугой 20+ лет;
— члены семей военнослужащих, потерявших кормильца;
— участники СВО и члены их семей (льгота по СВО применяется за тот налоговый период, в котором человек участвовал в операции, независимо от срока участия);
— пенсионеры, лица 60/55 лет с пожизненным содержанием, а также те, кто соответствовал условиям назначения пенсии на 31.12.2018;
— «афганцы» и участники боевых действий в других странах;
— родители и супруги погибших военнослужащих и госслужащих;
— творческие работники — в отношении мастерских, ателье, студий и жилья под музеи/галереи/библиотеки;
— с 2024 года — жители территорий с режимами ЧП, ЧС или КТО (при эвакуации) — за весь налоговый период.

🏘️Местные льготы - это дополнительные льготы, которые вводят сами города/МО. НК РФ их не предусматривает — власти сами решают, кому и за что давать "скидку" на налог.

Например:
г. Краснодар — предусмотрена только льгота для семей с тремя и более детьми (только на 1 объект).
г. Тольятти — предусмотрена льгота для многодетных семей, для детей-сирот и детей без попечения родителей, для граждан с детьми-инвалидами на иждивении.

👨‍👩‍👧‍👦 Отдельный вид льготы —налоговый вычет для многодетных семей по налогу на имущество.

Налоговая база уменьшается на величину кадастровой стоимости:
-5 кв. м общей площади квартиры (или части квартиры, комнаты) в расчёте на каждого ребёнка;
-7 кв. м общей площади жилого дома (или части жилого дома) в расчёте на каждого ребёнка.
Данная льгота должна предоставляться автоматически, но лучше перепроверять ее применение.
Подробности — на сайте ФНС.


Проверьте, попадаете ли вы под федеральную или местную льготу — это может сэкономить ощутимую сумму.

А если сомневаетесь —обращайтесь, разберемся вместе!

В следующем посте разберем формулу расчета налога на имущество и налоговые вычеты при его расчете

А вы знали про льготу "налоговый вычет для многодетных семей по налогу на имущество"?

👍 - да
🔥- нет

#налогнаимущество #фнс #льготы #недвижимость #налоговыйконсультант

🏠Налог на имущество: за что мы платим каждый год?

В опросе больше голосов набрал именно налог на имущество. Давайте поговорим о нем подробнее.

Это местный налог, а значит условия его уплаты регулируется местным властями и идет налог в бюджет города/района/поселка. По этому ставки налога и условия применения льгот могут отличаться между субъектами.

За счёт этих средств финансируются вопросы местного значения: содержание дорог, освещение улиц, благоустройство территории, работа коммунальных служб и многое другое.

Налог платится за имущество в собственности: квартира, дом, комната, гараж , машино-место, объект незавершенного строительства, иные здания, строения, сооружения, помещения и доли в них.

Дома и жилые строения, расположенные на земельных участках для ведения личного подсобного хозяйства, огородничества, садоводства, индивидуального жилищного строительства - проще говоря дачи и садовые домики- относятся к жилым домам.

Не признается объектом налогообложения имущество, входящее в состав общего имущества многоквартирного дома (это могут быть подъезды, лестницы).

Гражданство, возраст, резиденство - не имеют значения. Т.е. даже если доля квартиры зарегистрирована на ребенка 5 лет- налог должны уплатить законные представители (например, родители). Если у лица, нет гражданства РФ, но есть имущество в собственности - налог платить нужно. Если человек нерезидент - налог платить нужно.

Налоговая база (т.е. то от чего считается налог) определяется в отношении каждого объекта налогообложения как его кадастровая стоимость, внесенная в ЕГРН и подлежащая применению с 1 января года, являющегося налоговым периодом. (т.е. за 2025 г налог считают от кадастровой стоимости за 2025 г).

Несколько важных нюансов:

Плательщик — только собственник, права которого зарегистрированы в ЕГРН. Если вы сдаёте жильё в аренду, налог платите вы как собственник, а арендатор — нет. 

Если у объекта несколько собственников (например, доли в квартире), каждый платит налог только за свою долю.

Налог начисляется независимо от того, пользуетесь вы объектом или он пустует. 


А в следующем посте разберем: налоговые ставки, налоговые льготы по налогу на имущество ФЛ.

А вы уже получили налоговое уведомление за 2025 год (в Личном кабинете налогоплательщика или в Госуслугах)?

👍 - да
🤔 - нет