ЦБ РФ рекомендовал банкам проверять происхождение наличных средств при операциях физических лиц на сумму от 5 млн рублей.

Порог учитывается как для одной операции, так и для совокупных операций за календарный месяц. Для юридических лиц и ИП запрашивать подтверждающие документы рекомендуется независимо от суммы.

Подтвердить источник денег можно справкой о доходах, декларацией 3-НДФЛ или договором продажи имущества.

Если клиент не предоставит документы, банку рекомендуют рассмотреть возможность признания операции подозрительной.