ДБ или Дошутиться до Блокировки

Кажется, фразу «с деньгами не шутят» придумали не зря...

Безобидные на первый взгляд шутки в комментариях к денежным переводам могут обернуться блокировкой карты, сообщили СМИ со ссылкой на доцента кафедры государственных и муниципальных финансов РЭУ им. Г.В. Плеханова Мери Валишвили: «В первую очередь вопросы вызовут комментарии, содержащие очевидные маркеры нелегальных операций. Шутливые подписи вроде «взятка», «откат» или «в общак» могут показаться безобидными, но банковские алгоритмы не распознают юмор или иронию — для автоматики важен сам текст, а не намерение отправителя».

По словам Валишвили, под дополнительный мониторинг попадают и регулярные переводы одному получателю с бытовыми пояснениями. Формулировки «за маникюр», «за ЖКУ» или «по договору» сами по себе не запрещены, но в сочетании с частыми поступлениями или фиксированной суммой они формируют подозрительный паттерн для комплаенс-систем.

Эта новость, особенно первая ее часть, страшно возмутила некоторых россиян: мол, «какое имеют право», «мои деньги, что хочу, то и пишу при переводе», «вот к чему приводит ИИ». А мы вот таким «юмористам» не очень сочувствуем. Как и тем, кто шутит о бомбе на борту самолёта или о трупе в багажнике в разговоре с сотрудниками правоохранительных органов. Юмор – это прекрасно, но для всего есть подходящее время и место. А если шутка выглядит как признание в незаконных действиях, удивляться дополнительным вопросам не стоит.