📄 Банк запрашивает документы: что делать?

Банк прислал письмо или СМС с требованием предоставить документы по операциям. Например, это может быть запрос на подтверждение источника средств или договоры с контрагентами. Такое случается, если банк заметил подозрительные транзакции или необычную активность на счете.

Почему так:
— Банк обязан проверять операции по закону 115-ФЗ, чтобы исключить отмывание денег или финансирование незаконной деятельности.
— Например, если на счёт регулярно поступают крупные суммы от неизвестных контрагентов или резко увеличился оборот.
— Также причина может быть в смене налогового режима или деятельности, что вызывает вопросы у банка.

Что сделать сейчас:
1. Проверьте запрос: убедитесь, что он действительно от банка, а не мошенников.
2. Соберите документы: договоры, акты, накладные, которые подтверждают операции.
3. Отправьте ответ в срок, указанный в запросе, или запросите дополнительное время, если нужно.

Как не допустить: ведите прозрачную финансовую отчётность, избегайте крупных переводов от неизвестных контрагентов и своевременно обновляйте данные о деятельности в банке.

#разбор