🚫 Почему может заблокировать счёт: разбираемся с 115-ФЗ

Блокировка счёта происходит, если банк заподозрит подозрительные операции или мошенничество. Это связано с законом 115-ФЗ, который требует от банков контролировать финансовые потоки и предотвращать отмывание денег. Если банк считает ваши действия рискованными, он может приостановить доступ к счёту.

Что делать:
1. Обратитесь в банк для выяснения причин блокировки. Часто достаточно предоставить документы или объяснения.
2. Подготовьте необходимые документы, подтверждающие законность ваших операций. Это могут быть контракты, накладные или платежные поручения.
3. Регулярно проверяйте свои операции и сообщения от банка. Быстрая реакция может помочь избежать блокировок.
4. Обратитесь к своему бухгалтеру для анализа финансовых потоков и выявления возможных проблем.
5. Следите за изменениями в законодательстве, чтобы быть в курсе новых требований.

Как не допустить:
— Не проводите операции, которые могут выглядеть подозрительно: крупные наличные переводы, частые переводы между счетами.
— Поддерживайте постоянный контакт с банком, уведомляйте его о крупных сделках и изменениях в бизнесе.

#банк