Право на Золото

⚖️ Росфинмониторинг предложил изменить 115-ФЗ. Что это значит для ломбардов и ювелирного бизнеса?
12 октября Росфинмониторинг представил законопроект об изменении статей 7 и 9 Федерального закона № 115-ФЗ.
Что предлагается изменить?
🔹 Росфинмониторинг будет получать от МВД сведения о гражданах, находящихся в розыске в связи с уголовным преследованием, а также о прекращении их розыска.
🔹 Эти сведения будут передаваться Банку России и кредитным организациям.
🔹 Уточняется порядок приостановления операций разыскиваемых лиц, в том числе при расходовании заработной платы и иных доходов сверх установленных Правительством пределов.
🔹 Из специального порядка исключаются лица, находящиеся в исполнительном розыске или разыскиваемые как без вести пропавшие.

💍 Что изменится для ломбардов, скупок и ювелирных магазинов?
Непосредственно — ничего.
Законопроект не предусматривает введения для этих организаций новых перечней, дополнительных проверок клиентов или обязанности самостоятельно устанавливать, находится ли клиент в уголовном розыске.
Изменения направлены прежде всего на совершенствование обмена информацией между МВД, Росфинмониторингом и банковской системой.
При этом косвенное влияние возможно: приостановление банковских операций может затрагивать расчёты с клиентами и контрагентами.

📌 Важно: пока это только законопроект. Менять правила внутреннего контроля или порядок идентификации клиентов на основании предложенных изменений не требуется.
Источники:
Росфинмониторинг — официальное сообщение от 12.10.2026

⚖️ Миллион рублей за нарушения ПОД/ФТ. Разбираем очередную проверку Пробирной палаты
13 октября 2026 года Федеральная пробирная палата сообщила о результатах внеплановой выездной проверки ООО «ВТОРМЕТ».
По итогам проверки организация получила два штрафа на общую сумму 1 000 000 рублей.
🔎 Что выявили проверяющие?
1. Нарушения внутреннего контроля — штраф 300 000 рублей.
Проверка установила, что организация:
• направила в Росфинмониторинг недостоверные сведения об операции, подлежащей обязательному контролю;
• не выявляла операции, соответствующие признакам необычных сделок;
• не направляла сведения об операциях, вызывающих подозрения в легализации преступных доходов или финансировании терроризма.
Головинский районный суд Москвы назначил штраф по ч. 2 ст. 15.27 КоАП РФ.
2. Неполное предоставление запрошенных документов — штраф 700 000 рублей.
Организация не представила Пробирной палате все запрошенные документы.
В результате проверяющие не смогли полноценно оценить соблюдение требований законодательства о ПОД/ФТ.
За это суд назначил отдельный штраф по ч. 3 ст. 15.27 КоАП РФ.
💍 Что важно для ломбардов, скупок и ювелирных магазинов?
Этот пример показывает, что наличие утверждённых правил внутреннего контроля само по себе не гарантирует соблюдения законодательства.
Необходимо обеспечить их фактическое исполнение:
✅ Проверять достоверность сведений перед отправкой сообщений в Росфинмониторинг.
✅ Выявлять и анализировать необычные операции, документировать результаты такого анализа.
✅ Направлять сведения о подозрительных операциях при наличии предусмотренных законом оснований.
✅ Хранить документы, подтверждающие выполнение требований ПОД/ФТ.
✅ Обеспечивать своевременное и полное представление документов при проверках.
📌 Главный вывод
Нарушения при предоставлении документов проверяющим могут обойтись организации дороже, чем выявленные недостатки внутреннего контроля.
Причём ответственность по ч. 3 ст. 15.27 КоАП РФ может наступить отдельно от ответственности за нарушения порядка выявления операций и направления сведений.
Очень важно предоставить все запрошенные документы при проверке. Если документы отсутствуют - указать об этом в письменном виде.
Постановления вступили в законную силу.
Источники:
Федеральная пробирная палата — результаты проверки ООО «ВТОРМЕТ», 13.10.2026
Официальный портал судов общей юрисдикции города Москвы