С 23 октября: Банк России обновил правила о конфликте интересов в УК и о групповом обмене данными в ПОД/ФТ

Вчера вступили в силу Указание Банка России от 24.06.2026 № 7380-У и Положение Банка России от 25.06.2026 № 886-П. Акты регулируют разные процессы, но вывод у них общий: регулятор смотрит не на наличие процедуры, а на то, можно ли доказать ее исполнение.

1. Конфликт интересов в УК и спецдепозитариях — Указание № 7380-У

Указание вносит изменения в Указание № 5511-У.
Управляющая компания инвестиционных фондов, ПИФ и НПФ может не направлять квалифицированному инвестору отдельное уведомление о возникновении или прекращении конфликта интересов. Для этого должны выполняться одновременно два условия:
- раскрытие на официальном сайте предусмотрено договором с клиентом;
- сведения размещены на сайте до истечения установленного срока уведомления.

Кроме того, скорректированы перечень мер по выявлению конфликта интересов и управлению им. Изменены и перечни обстоятельств, при которых конфликт возникает у УК и у специализированного депозитария.

Часть положений вступает в силу 1 апреля 2027 года. Среди них - фиксация дат статуса ответственных и связанных лиц, а также даты и времени обновления сведений. Полный перечень отложенных положений приведен в п. 2 Указания.

Публикация на сайте сама по себе не освобождает от уведомления. По каждому клиенту нужно подтвердить три условия:
- статус квалифицированного инвестора;
- договорное основание;
-— своевременность размещения.

Журнал публикаций с отметкой времени становится доказательством, а не технической деталью.

2. Групповые правила внутреннего контроля по ПОД/ФТ — № 886-П вместо № 698-П

Положение устанавливает:
- требования к целевым правилам внутреннего контроля в банковских группах и холдингах. Они касаются противодействия легализации доходов и финансированию терроризма, экстремистской деятельности и распространения ОМУ;
- квалификационные требования к специальным должностным лицам, которые отвечают за реализацию этих правил;
- порядок информирования участников группы о запрете на обмен сведениями (ч. 2 ст. 13 Федерального закона № 115-ФЗ).

Правила должны охватывать:
- организацию работы и присоединение участников;
- обмен, использование и хранение информации;
- конфиденциальность;
- сообщения о сомнениях в достоверности сведений;
- информирование о согласии клиента - физического лица на передачу данных и об отзыве этого согласия.

При получении предписания о запрете обмена для участника головная организация информирует участников не позднее следующего рабочего дня. Способ направления должен обеспечить получение решения не позднее рабочего дня после отправки. Подтверждение получения направляется не позднее рабочего дня после получения.

Отправка, доставка и подтверждение - три самостоятельные контрольные точки. Каждую нужно уметь подтвердить документально. Отдельно стоит проверить, соответствуют ли спецдолжностные лица новым квалификационным требованиям.

Оба акта переводят комплаенс из режима «процедура утверждена» в режим «исполнение прослеживается». Для УК это означает доказуемость раскрытия конкретному клиенту. Для банковской группы - прослеживаемость движения информации и исполнения запрета. Актуализацию внутренних документов стоит начинать с определения применимости каждого акта. № 886-П адресовано участникам банковских групп и холдингов. Поэтому его требования к целевым групповым правилам нельзя автоматически переносить на внутренний контроль любой организации.

#РазборЭкспертизы | expertise.su