⚠️ 115-ФЗ: чек-лист ошибок, из-за которых блокируют счета

‼Банки всё жёстче проверяют платежи по 115-ФЗ — и блокировка счёта может настигнуть даже добросовестную компанию. Проверьте, не совершаете ли вы эти ошибки:
▶Резкий рост оборотов без понятной причины
Платежи «туда-обратно» между связанными компаниями
▶Минимальная налоговая нагрузка на фоне крупных оборотов
▶Работа с контрагентами без реальной деятельности
▶Обналичивание через ИП или физлиц
▶Назначение платежа не соответствует виду деятельности
👉Если хотя бы два пункта откликнулись — стоит пересмотреть схему расчётов, пока это не сделал банк.
А у вас уже была блокировка счёта по 115-ФЗ?
#115ФЗ #комплаенс #бизнес #финансы