Банк заблокировал карты по 115-ФЗ. Через 4 дня — разблокировал ✅

19 октября вечером клиенту пришёл запрос из банка: пояснить все поступления от третьих лиц, внесения наличных и переводы за 2026 год. Срок — 3 рабочих дня. Карты и онлайн-банк заблокированы, выписку из приложения не скачать.

Что мы сделали:
🔹 Разобрали каждую операцию из запроса — почти 200 переводов и внесений. По каждой: кто, за что, чем подтверждается.
🔹 Собрали документы: свидетельства о родстве, расписки, письмо заказчика, квитанции, справки других банков.
🔹 Легализовали доход. Часть поступлений была оплатой услуг на личную карту. Клиент оформил самозанятость, а доход за прошлые месяцы задекларирует. Без этого пояснения банку не работают.
🔹 Ответили на уточнения банка и зафиксировали письменно, как клиент будет пользоваться картой дальше.

23 октября пришло сообщение: «Документы проверены, ограничения сняты».

Что важно вынести из этой истории:
— не тяните со сроком: честный и полный ответ вовремя — главное;
— не придумывайте объяснения. Банк сверяет всё с выпиской, и выдуманная версия рассыпается быстрее, чем кажется;
— если на карту приходит доход, его нужно легализовать. Иначе такой запрос рано или поздно придёт снова.

Гарантировать разблокировку не может никто — решение всегда за банком. Но правильно собранный ответ сильно меняет шансы.

Получили запрос по 115-ФЗ? Пишите — разберём вашу ситуацию 👉 +79537605667