Клиент

Женщина, 46 лет, Москва, руководитель проектов в ИТ.

Ситуация

Узнала о канале «Без зарплаты» в одном из дружественных каналов. Некоторое время читала и поняла, что ей близок мой подход к финансам и к жизни в целом. При этом инвестиции не были для неё чем-то совершенно новым. Часть инструментов уже использовала, семейный бюджет вела, успешно откладывала каждый месяц на будущие цели. Но общей картины капитала и понимания, как им дальше управлять, не хватало.

Запрос

После определённых изменений в жизни возникла необходимость пересмотреть подход к формированию капитала. Хотелось понять, где она сейчас находится, что уже делает правильно, а что нужно изменить.

Что делали

За 4 встречи разобрали текущую структуру капитала, изучили основные инструменты фондового рынка, их сильные и слабые стороны, риски и способы их минимизировать. И сформировали стратегию под её сегодняшние обстоятельства и финансовые цели.

«Понравился индивидуальный подход, останавливаешься там, где непонятно, спрашиваешь столько раз, сколько нужно, чтобы понять. Постепенно паззлы всё складывались и складывались. Появилось понимание: что-то я уже делаю правильно, и это радовало, а было и то, что упускала из виду, и Данил это подсветил».

Отдельно разобрались с облигациями федерального займа.

«ОФЗ для меня были для меня "темным лесом", в который Данил помог войти и разобраться, показать как это выглядит и как работает. Появилось ясное понимание этого инструмента, которое позволило включить его в портфель под определенные задачи».

Что получилось

Сейчас у клиентки есть стратегия формирования капитала, понимание целевой структуры портфеля и того, как к ней прийти.

Теперь она просматривает состояние капитала раз в месяц, одновременно с подведением итогов семейного бюджета — раньше такой связки не было.

«Раньше я, как и многие, пыталась отслеживать котировки ежедневно — теперь понимаю, что ничего, кроме повышенной тревожности, это не давало».

Самое главное, что я даю клиентам, — не теория финансов и фондового рынка. Её хватает в интернете и бесплатно. Гораздо важнее возможность задать столько вопросов, сколько нужно, получить профессиональный взгляд со стороны и отделить иллюзии инвестора-новичка от реальности.