Клиент

Валерия, юрист из Санкт-Петербурга

История

Когда Валерия пришла ко мне, у неё уже был инвестиционный портфель почти на 600 тысяч рублей и замечательная привычка ежемесячно откладывать на инвестиции по 40 тысяч.

До 2022 года Валерия инвестировала в недвижимость и фонды, но после блокировки части активов потеряла интерес к фондовому рынку.

Вернуться к инвестициям решила с помощью финансового консультанта. За его услуги платила 10 тысяч рублей в месяц. Консультант говорил, что купить, Валерия покупала. Но почему именно эти бумаги, как они работают вместе и насколько приближают её к финансовой цели — было непонятно.

При этом стоимость сопровождения составляла 120 тысяч рублей в год — больше 20% от стоимости портфеля.

Запрос

Валерия пришла ко мне за независимым мнением. Хотела понять, насколько разумно устроен её портфель и стоит ли продолжать платить за сопровождение.

Что делали

Валерия хочет выйти на пассивный доход 100 тысяч рублей в месяц. Посчитали, какой капитал для этого понадобится, сколько нужно регулярно инвестировать и на какую доходность можно рассчитывать.

Потом разобрали существующий портфель: какие инструменты в нём находятся, зачем они нужны, какие риски несут и как соотносятся с выбранной стратегией.

Но основной задачей было научиться принимать инвестиционные решения самостоятельно.

За два меcяца подробно разобрали акции, облигации, фонды — не скучные формулировки из учебников, а с практической точки зрения. От каких рисков защищает каждый инструмент и какие риски, наоборот, увеличивает. Как правильно подобрать подходящую стратегию. Как выбирать конкретные бумаги и на что обращать внимание.

В итоге Валерия сама составила инвестиционный план. Я его проверил, мы обсудили спорные моменты и внесли необходимые корректировки.

Результат

Валерия отказалась от услуг прежнего консультанта, а освободившиеся деньги направила на инвестиции. Перешла к брокеру, у которого нет комиссии за покупку активов, что особенно полезно для её стратегии регулярного накопления.

Освободившиеся деньги направила в инвестиции. По её оценке, теперь она инвестирует как минимум на 30% больше, чем до работы со мной.

Но главное даже не это. Вот как Валерия сама описала результат нашей работы:

«Главная эмоция — это спокойствие. После пройденного курса появилось понимание, что я делаю, зачем и с помощью каких инструментов. Появилась структура, план, который после занятий я сформировала сама, а Данил проверил его. Также ценно то, что теперь я всегда могу обратиться к Данилу с вопросом или за поддержкой без дополнительной оплаты».

И ещё очень важный момент, который отмечает Валерия:

«Прошёл страх инвестирования в фондовый рынок!»

Для меня это, пожалуй, лучший результат финансового консультирования.

Когда после завершения работы клиенту больше не нужен человек, который каждый месяц говорит, какую кнопку нажать.

А если возникает сложный вопрос, всегда можно прийти за вторым мнением.

Если у вас уже есть портфель, но вы не до конца понимаете, почему в нём находятся именно эти инструменты, приходите на финансовую диагностику. Осталось 3 места по старой цене — 5 000 ₽.

А если вы уже проходили диагностику, но не решились на индивидуальную работу, сейчас можно вернуться к этому вопросу. Возьму 5 клиентов на двухмесячное сопровождение за 30 000 ₽.

Оба предложения больше повторять не планирую.

Для записи напишите мне в личку «ДИАГНОСТИКА».