Он трижды сказал банку «нет». На четвёртый день на его имя оформили кредит и заём.

Несколько дней подряд клиенту звонили и просили подтвердить замену его действующего номера телефона на другой. Каждый раз он сам связывался с банком и говорил: согласия на смену номера не даю.

На четвёртый день выяснилось: на его имя оформили кредит на 300 тысяч рублей в банке и заём чуть больше 50 тысяч — в микрофинансовой компании.

При этом кредит и заём оформили с использованием другого номера — старого номера клиента, который не принадлежит ему с 2019 года.

Мошенники успели снять всю сумму займа в микрофинансовой компании. Кредитные 300 тысяч рублей они перевели на дебетовую карту клиента в банке и сняли с неё первые 10 тысяч. После этого клиент заблокировал карту.

Оставшиеся кредитные деньги находятся на счёте этой дебетовой карты. Но каждое 14-е число с этого же счёта будут списывать ежемесячный платёж по кредиту, который клиент не оформлял. Теперь этот кредит приходится оспаривать.

Мы направили заявления в обе организации. Сейчас результаты разные.

Микрофинансовая компания признала договор займа незаключённым. В сообщении клиенту она также указала, что скорректирует информацию в кредитной истории в течение двух рабочих дней.

Ответ банка на наше заявление пока не получен. Работа по кредиту на 300 тысяч рублей продолжается.

По одному договору уже есть положительный результат. По второму вопрос ещё предстоит решить.

В этой истории клиент трижды предупреждал банк, что не согласен менять номер телефона. Поэтому для работы по делу важны подтверждения этих обращений: когда он звонил, что сообщал и какие ответы получал.

При подозрении на мошенничество важно не только сообщить о нём, но и сохранить подтверждения.

Что стоит зафиксировать:
— номера и даты обращений;
— переписку с банком или микрофинансовой компанией;
— уведомления об оформлении кредита и операциях по счёту;
— копии направленных заявлений и подтверждения их получения;
— ответы организаций.

В таких делах я восстанавливаю последовательность событий по документам: когда клиент сообщил о проблеме, когда оформили договоры, куда поступили деньги и что произошло после обращения. Каждая из этих деталей может иметь значение для защиты его интересов.

Обнаружили кредит или заём, который не оформляли? Напишите мне в ЛС — разберём, что зафиксировать и какие документы собрать в первую очередь.

#защитапотребителей #мошенничество