Кейс: как перестали смотреть на деньги только постфактум

Компания продаёт косметику через Wildberries, Ozon и федеральные сети. Товар закупается в Китае.

Когда мы подключились, отдельного ДДС и платёжного календаря не было. Деньги контролировали по банковским выпискам: что уже пришло, что уже ушло, сколько осталось на счёте.

Для собственника этого недостаточно.

Потому что выписка отвечает на вопрос «что произошло?», а управлять бизнесом нужно с ответом на вопрос «что будет дальше?»

Мы собрали движение денег в ДДС, разделили поступления по каналам продаж, расходы — по основным статьям: закупки, логистика, таможня, ФОТ, налоги и другие платежи.

Следом сделали платёжный календарь.

И вот здесь меняется сама логика управления.

Теперь видно не только текущий остаток, но и будущую нагрузку: когда придут деньги, какие платежи впереди, хватит ли средств на закупку товара в Китае и где может возникнуть напряжение по деньгам.

Важнее не сами цифры, а то, что теперь понятно, из чего они складываются и что будет с деньгами дальше.

В итоге собственник получил не ещё одну таблицу, а нормальный инструмент для решений, с помощью которого можно:

— контролировать поступления с WB и Ozon, торговых сетей;
— планировать закупки в Китае;
— видеть будущие обязательства;
— понимать, какой остаток денег ожидается впереди.

Раньше вопрос был: «Сколько денег сейчас на счёте?»

Теперь: «Сколько будет через месяц и хватит ли на то, что мы планируем?»

Вот в этот момент деньги перестают быть просто фактом прошлого и становятся инструментом управления.