Как я чуть не потерял 30% на «высокодоходных» облигациях: мой урок о диверсификации.

Привет, друзья! 👋Давайте начистоту. Мы все мечтаем жить на пассивный доход от инвестиций. Но мало кто говорит о том, что дефолт по одной бумаге может ударить по кошельку так же больно, как внезапное увольнение с работы.
В инвестициях всегда есть выбор между спокойным сном и высокой прибылью. С одной стороны — надежные ОФЗ (облигации федерального займа) с рейтингом ААА под 16%. Кажется, отличный вариант. С другой — посты в соцсетях про ребят, которые набили портфель бумагами второго эшелона с рейтингом ВВ+ под 25%, и ты невольно думаешь: «А чем я хуже?»
Я тоже смотрел на эти сверхприбыльные портфели. Постепенно смещал фокус со скучной надежности на красивую доходность. И вот результат: мои облигации ГК Самолет БО-П18 в моменте просели почти на 30%.
Тут-то мозг и включился обратно. Даже если компания продолжит платить купоны, они просто не успеют перекрыть такой убыток тела облигации за разумный срок. Ну а если случится дефолт — пиши пропало.
Пришлось сесть и честно посчитать доли в портфеле. Выяснилось интересное:
У меня всего около 3,6% денег вложено в строительный сектор. Цифра вроде бы смешная.
Но ведь 80% моего портфеля — это те самые надежные ОФЗ.
Значит, доля строителей внутри моей рискованной части составляет целых 18%! Почти пятая часть всех высокодоходных активов завязана на одну отрасль. Это уже совсем не шутки.
Поэтому принял решение: с этого месяца ставлю стройку на паузу. Теперь буду распределять рискованные деньги между финансовым и промышленным секторами. Плюс продолжаю докупать длинные ОФЗ-26254 для стабильности всей конструкции.
Ребята, гоняться за циферками в 25% годовых весело, но ровно до первого серьезного минуса. Рынок быстро возвращает с небес на землю. Диверсификация — это не просто умное слово из учебников, а единственный способ спать спокойно, когда у тебя на кону будущие пенсии или накопления.
👇 Расскажите в комментариях: попадали ли вы на такие резкие просадки? Как спасали свой портфель?
Если разбор был полезен — поставьте лайк ❤️, сохраните пост в закладки, чтобы не повторять моих ошибок, и подписывайтесь, впереди еще много честных историй!