Перевод не прошел, карта заблокирована, банк ссылается на 115-ФЗ. Что делать?

По закону банки обязаны противодействовать подозрительным операциям. Если банк выявил в ваших действиях признаки отмывания денег или финансирования терроризма, он вправе приостановить или отклонить транзакцию и ограничить дистанционный доступ к счету.

Частые причины:
▪ Получатель числится в перечне лиц, подозреваемых в экстремизме / терроризме, Росфинмониторинга
▪ На счет, куда обычно приходит небольшая зарплата, внезапно зачислены миллионы
▪ Множество небольших переводов от разных людей (компаний) с последующей отправкой всей суммы одному или нескольким адресатам

Важно понимать: блокировка — это не приговор и не обвинение. Это механизм предотвращения возможной незаконной операции, который можно оспорить, если правильно выстроить диалог с банком.

В карточках описали два сценария и конкретные шаги: что делать, если под подозрением ваши операции, и как действовать, если проблему создал получатель перевода.

❗ Сохраняйте и пересылайте тем, кто хочет знать, как устроена эта процедура.

📌 Подробнее о том, как подать заявление в межведомственную комиссию и какие документы прикладывать, читайте здесь.